反洗钱常识测验题.docVIP

反洗钱知识考试题 部门： 姓名 分数 一、填空题（共45分，每空1分） 1、根据我国《刑法》及《反洗钱》的规定，洗钱罪的上游犯罪主要包括： 、 、 、 、 、 、 。 2、现代意义上的洗钱概念发端于 世纪 年代的 国。 3、洗钱的过程十分复杂，我们可以根据其样态和行为目的，将其分为三个阶段，依次是 阶段、 阶段、 阶段。 4、洗钱的危害主要表现为以下四个方面，它们分别是： 、 、 、 。 5、在中华人民共和国境内设立的 机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定 机构，应当依法采取 、 措施，建立健全 制度、 制度、大额交易和可疑交易 制度，履行反洗钱义务。 6、国务院反洗钱行政主管部门设立 ，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 7、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱 制度，金融机构的 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 金融机构应当设立 机构或者指定 负责反洗钱工作。 8、金融机构对先前获得的客户身份资料的 、 或者 有疑问的，应当重新识别客户身份。 9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 年。 10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 11、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 ；情节严重的，处 以上 以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 以上 以下罚款： （一）未按照规定履行客户身份识别义务的； （二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； （三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； （四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； （五）违反保密规定，泄露有关信息的； （六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； （七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处 以上 元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 以上 以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令 或者 。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 二、简答题（共55分） 1、分别列出投保、退保、理赔时客户身份识别的内容。（9分） 2、保险公司应当将那些交易或者行为作为可疑交易向人民银行报告（十七种情形，请最少列举十种）（15分） 3、保险公司报送大额交易的标准是什么？（5分） 4、反洗钱工作有什么意义？（5分） 5、列举出你所知道的与反洗钱有关的法律法规。（5分） 6、保险公司在什么情况下需要对客户的身份进行重新识别？（6分） 7、谈谈你对公司反洗钱工作的认识和建议。（10分）