银行案防管理实务2016.11.22.pptxVIP

银行案件防控实务 2016年11月 坚守底线 合规经营 警钟长鸣 银行案防 二 三 四 当前银行面临的案防形势 一 案防工作中存在的问题 常见的六种典型案件解析 银行的突围之路 坚守底线 合规经营 警钟长鸣 银行案防 伪基站短信诈骗 银行并无 违约之处 一、当前银行面临的案防形势 坚守底线 合规经营 警钟长鸣 银行案防 一、当前银行面临的案防形势 （一）金融风险形势复杂。 1.国内宏观经济进入新常态。 2.银行微观经营已深刻变化。 3.金融市场风险呈复杂趋势。 （二）案件风险形势严峻。 1.大要案可能集中爆发。 2.金融反腐风声鹤唳。 坚守底线 合规经营 警钟长鸣 银行案防 一、当前银行面临的案防形势 （三）近几年案发情况特点。 1.贷款业务领域。 2.票据业务领域。 3.存款业务领域。 外部骗贷和银行员工 违法违规放贷高发 重大票据案件 或风险事件频发 挪用客户资金、伪造存单 造成存款失踪案件 坚守底线 合规经营 警钟长鸣 银行案防 二、案防工作中存在的问题 思想误区 问题暴露 商业银行现有的风险管理体系与能力“从未经历经济持续下行的真正考验”。 盲目乐观 人员的意识 银行的管理 缺危机感 坚守底线