供应链融资-发展历程.ppt

业务优势 零散、小额的应收账款也可汇聚成“池”申请融资，无需其他抵押担保 只要应收账款持续保持在一定余额之上，企业可在我行核定的授信额度内，批量或分次支取贷款，一站式融资，手续简便 享有专业的出口应收账款管理服务，准确把握收款情况，节约企业管理成本 盘活应收账款，加速资金周转，把握更多商机 我行建议? 该产品特别适合买家分散、单笔交易金额小的中小出口企业。 方案三 商业承兑汇票保证贴现 何为商票保贴业务 商票保贴业务是指深发展根据企业申请开立商业承兑汇 票保证贴现书函，承诺为其签发并承兑或背书转让或持有的 商业承兑汇票办理贴现的一种授信业务。 商票保贴的两种模式 一、深发展给予出票人授信额度，对其额度内签发并承兑的 商业承兑汇票给予保贴 二、深发展对贴现申请人（持票人）授予保贴额度，对其持 有的或经其背书转让的商票予以保贴 使用商票保贴业务的优点 可以提高商业承兑汇票的接受程度和支付功能 贴现流程相对便捷，没有银行承兑汇票的查询环节 持票人只要是经真实贸易取得的票据，即可具备等同于现金的流动性和融资能力 使用该项业务的企业，如果交易对手资信足够良好、透明，可以免于提供其他抵押、担保 方案设计 方案一 以车厂为核心，深发展为车厂（出票人）核定授信额 度，对其额度内签发并承兑给配件供应商的商业承兑汇票给 予保贴，配件供应商提前获得银行的贴现款，加速资金回 笼。 方案一的结构化设计 1．客户（主机厂）向收款人（配件供应商）出具商业承兑汇票； 2．深发展在额度内为该票出具保贴函； 3．配件供应商持票凭保贴函向深发展贴现； 4．票据到期前深发展向主机厂收款，所收款项偿还贴现款 方案二 深发展对贴现申请人（配件供应商）授予保贴额度，对 其持有的或经其背书转让的商票予以保贴。 这种方案适合已与深发展有良好合作基础，信用记录良 好，规模实力较大的配件供应商。 方案二的结构化设计 1．客户（配件供应商）在深发展取得商票贴现额度； 2．配件供应商收受付款方（主机厂）出具的商业承兑汇票； 3．配件供应商持票向深发展贴现或者持票人将商票背书转让，被背书人持票向深发展申请贴现； 4．票据到期前深发展向主机厂收款，所收款项偿还贴现款。 我行建议? 该产品适合配件供应商和主机厂之间经常或计划采用商业承兑汇票进行货款结算的企业。 深圳发展银行汽车金融部Auto Financing Services 价值与风险同行——国内供应链金融业务的发展历程、业务方案、风险管理及信贷分析案例姚忠胜 深圳发展银行 目录 国内贸易融资（供应链金融）业务发展历程 供应链金融服务客户的主要方案 国内供应链金融业务的管理要点 供应链金融业务主要产品的风险要点 供应链金融信贷分析案例 供应链金融业务发展历程 自1990年以来，供应链理论日渐流行。所谓供应链是指企业从原材料和零部件采购、运输、加工制造、分销直至把产品运到最终消费者手中的连续过程，这一过程被看作是一个环环相扣的链条，故而被形象地称为供应链。供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值过程，主张上下游企业间的合作，从而将竞争战略理论实用化。 从80年代后期开始，国际上越来越多的企业兴起“横向一体化”的思想，即利用企业外部资源快速响应市场需求，本企业只抓最核心的产品方向和市场。生产方面企业只抓关键零部件的制造，甚至全部委托其他企业加工。例如，福特汽车公司的Festiva车由美国人设计，在日本的马自达生产发动机，由韩国的制造厂生产其他零件和装配，最后再在美国市场上销售。 “横向一体化”形成了一条从供应商到制造商再到分销商的贯穿所有企业的链当把所有相邻企业依此连接起来，便形成了供应链（Supply Chain）。 供应链金融——概念 供应链融资(亦可称为供应链金融、国内贸易融资、贸易链融资、产业链金融等)，是指在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于贸易中的存货、预付账款、应收账款等资产而发放的融资。 由于供应链融资定义比较抽象晦涩，加之产品体系相对复杂，对不少企业而言，感觉很有一段距离。其实，供应链融资的实质，是对传统流动资金贷款的升级和细化。 供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。由于供应链中除核心企业之外，基本上都是中小企业，因此，供应链融资就是面向中小企业的金