国际贸易和跨境投资领域反洗钱工作的大数据应用浅析.docVIP

国际贸易和跨境投资领域反洗钱工作的 大数据应用浅析 摘要：当前，经济全球化背景下国际贸易发展迅速，跨境投资日新月异，与日益增长的经济体量相应的是在这两个领域的洗钱规模随之增长，根据央行网站此前刊发的报告显示，目前我国流行的六种洗钱方式中，国际贸易和跨境投资身处其列。国际贸易和跨境投资作为常见的洗钱领域，既具有涉及币种广、洗钱识别难度较大等特征，也具有与银行相关度高、数据信息量大等特点。正是由于这些特征，以及银行与大数据的天然关联性，加上笔者在外汇领域的从业经验，使得笔者思考探索大数据的精准应用。本文结合实际案例加以分析大数据在国际贸易和跨境投资领域反洗钱工作的应用实践，并在此基础上着重从银行层面、监管层面提出对策建议。 一、国际贸易和跨境投资洗钱的路径与特征 （一）国际贸易洗钱概念及路径 国际贸易洗钱是指利用国际贸易活动来掩饰犯罪收益和转移价值以使其非法来源合法化的过程。 路径分析：通过贸易洗钱的方式通常有少报出口、多报进口；进口预付货款、出口延期收汇等；以少报出口、多报进口的方式为例，具体操作方法是进口时报高进口设备或原材料的价格，然后从国外供货商手中索取回扣、分赃款，并将非法所得留存境外；出口时则大幅压低商品价格，或采用发票金额远低于实际交易额的花招，将货款差额由国外进口商存入出口商在境外的账户。 （二）跨境投资洗钱概念及路径 跨境投资指资本