融资融券业务培训讲义1.pptVIP

信用评级的计算方法及权重 信用评级总分=客户自然属性评级因子*10%+客户交易属性评级因子*90%+客户内部信用属性评级因子-外部信用属性评级因子 考察方面 评级因子 权重 资产周转率 A股资产周转率 25% 投资期较长的客户不适用6个月的合约期限。不习惯主动止损减仓。周转率低的，得分低。 投资能力 A股账户盈利率 10% 通过客户的绝对和相对投资盈利率，考察客户的投资能力。 账户盈利率与沪深300的涨跌幅率的相对盈利率 10% 客户资产 当前证券账户总资产 20% 考察客户的抵御风险的能力 客户投资适当性 当前可充抵保证金资产占比 5% 占比高的客户，得分高 沪深300交总交易量的占比 5% 经常投资沪深300股票的客户熟悉标的证券，得分高。 高风险股票总交易量的占比 5% 投资高风险股票的占比高，得分低 客户价值 客户价值 20% 公司重要客户，得分高 公司授信标准 不得超过客户金融资产的50%，总资产的25% 不得超过客户申请的授信额度 不得超过客户信用评级对应的最大授信比例 单一客户授信额度须满足公司风险控制指标的要求 5、授信 等级 评分 授信额度上线 5A 大于等于95 Min{客户总资产的25%，金融资产50%}X100% 4A 大于等于90，小于95 Min{客户总资产的25%，金融资产50%}X95% 3A 大于等于85，小于90 Min{客户总资产的25%，金融资产50%}X90% 2A 大于等于80，小于85 Min{客户总资产的25%，金融资产50%}X85% 1A 大于等于75，小于80 Min{客户总资产的25%，金融资产50%}X80% 授信确定：客户与公司签订合同后，根据客户拟转入的担保物价值，确定客户的授信额度 融资融券额度（拟采取的方式） 在授信总额度的范围内，经纪管理总部提出分配给各营业部授信额度的建议，经融资融券业务决策小组审议后确定 各营业部在本营业部分配的授信额度内审批客户的申请 客户申请授信额度，需要推荐人在融资融券业务申请单上签字，营业部总经理进行申请复核 融资融券部根据业务规则及营业部分配额度，确定单一客户的授信额度 当客户授信满6个月后，需要重新申请授信额度 重新审批客户申请的授信额度时，优先对前6个月授信额度使用效率高的客户授信 客户签署合同需要提交的资料 《中国银河证券股份有限公司融资融券业务资格申请表》 《中国银河证券股份有限公司投资者教育记录》 《融资融券交易风险揭示书》 合同签署流程 符合条件的客户在公司证券营业部合同签署页上签字 营业部推荐人在经办人栏签字 营业部负责人或授权人在合同复核人栏签字 营业部将合同一式三份寄送公司融资融券部 公司融资融券部对客户、客户提交的材料、已完成的征信授信情况进行核查 公司融资融券部按公司规定的合同签署流程，报请公司签订融资融券合同 公司完成合同签署后，将两份合同寄回营业部 6、合同签署 营业部职责 开立信用证券账户 开立信用资金账户 信用资金账户上线三方存管 投资者开户时须申报的内容 关联账户情况 持有限售股及解禁限售股的情况：投资者开户必须申报持有的限售股情况，持有限售股为标的证券的，面临融券卖出或担保物转入的限制 担任上市公司董事、高管、监事的情况：投资者开户必须申报是否哪家上市公司的董事、高管、监事，上市公司董事、高管、监事不能融券卖出其上市股票，也不能将其持有的上市公司股票作为担保物转入 7、开立信用账户 8、融资融券交易 融资融券交易类型 担保品交易类，包括担保品买入、担保品卖出 融资交易类，包括融资买入、卖券还款 融券交易类，包括融券卖出、买券还券 非交易证券划转类，包括担保品划转、还券划转、余券划转 担保资金类，包括银行转证券、证券转银行 行权、配股认购等其他非交易业务 融资融券交易方式 柜台委托、电话委托、网上交易、自助终端 了结融资融券交易方式 了结融资交易：卖券还款、直接还款 了结融券交易：买券还券，直接还券 营业部与推荐人职责 营业部推荐人负责本营业部客户信用账户实时盯市，当满足通知条件时，履行客户通知义务 逐日盯市重点监控内容 客户信用账户维持担保比例情况 客户授信期或单笔融资融券交易到期情况 标的证券、可充抵保证金证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形，并关注是否出现非正常交易 标的证券、可充抵保证金证券范围调整，并关注是否出现非正常交易 标的证券、可充抵保证金证券折算率调整的情形，并关注是否出现非正常交易 融资、融券保证金比例调整的情形 公司认为应纳入实时盯市的其他重要事项 9、逐日盯市与强制平仓 强制平仓情形 维持担保比例低于130%：T日通知、T+1日补仓至150%，T+2日对低于150%的账户强制平仓至清偿全部债务 融券卖出证券终止上市或涉及收购：公告日（