基层央行金融统计、金融分析地方法与技巧讲义.docVIP

基层央行金融统计、金融分析的方法与技巧 一、金融统计的概念和作用 （一）概念 是指中国人民银行对各项金融业务活动的情况和资料进行调查收集、整理和分析，提供统计信息和统计咨询意见，实行信息交流与共享，进行金融统计管理和监督等活动的总称。 它包括本外币信贷收支统计、现金收支统计、贷款累放累收统计、金融监管统计、银行中间业务统计、金融稳定统计等金融业务统计。 金融统计的职能和作用 1.职能 （1）金融统计应当好决策层的“情报员” （2）金融统计应当好决策层的“参谋官” （3）金融统计应当好决策层的“智囊团” 2.作用 （1）银行制定正确的金融计划、方针和决策提供依据 （2）促进和搞好国民经济综合平衡和按比例协调发展 （3）为金融部门改善经营管理提供依据 二、基层人行金融统计分析方法 人民币信贷收支统计分析 1.信贷收支统计的概念 2.信贷收支统计分析方法 （1）总额分析：从增减变化上分析，分别于上月末、上年末进行对比，看增长幅度。其次再与同期经济增长幅度比较，看信贷资金的增长是否与经济增长相适应。 （2）各项目的变化分析：分析各项目的变化对总额的影响程度，如分析各项存款、各项贷款的增加额、增长率及其结构的变化，是否与同期经济增长和社会零售总额增长相适应。 （3）相关项目的变化分析：分析各相关项目变化的相互影响，进而分析它们对货币供应和整个国民经济的影响。 3.信贷收支统计分析常用指标 存款平均余额= 存款周转次数= 存款稳定率=×100% 存款增长率=×100% 城镇储蓄收储率=×100% 职工人均揽储额= 贷款周转次数= 到期贷款收回率=×100% 贷款质量比率 逾期贷款率是期末逾期贷款余额占期末各项贷款余额的比重 呆账贷款率是期末呆账贷款余额占期末各项贷款余额的比重 这些指标数值越小，反映贷款质量越好，安全性越强。 4.写出信贷收支统计分析报告 （二）现金收支统计分析 1.现金收支统计的概念 2.现金收支统计分析方法 对比分析法 与控制指标对比； 与上期指标对比； 与特定同类指标对比 （2）结构分析法：计算现金各项目的实际数占现金收入或支出总额的比重，用以反映现金收支的结构特征。通过分析，判明结构变动是否合理，趋势怎样。 （3）相关分析法：银行现金收支不是孤立的，往往受到许多客观因素的影响。而且现金收支各项目之间，各项目与有关的经济现象之间，都存在着一定的内在联系，因此要将有对应关系的项目、现象相结合起来进行分析。 3.现金收支统计分析的主要指标 现金回笼率=×100% 现金归行速度 现金归行次数= 现金归行天数= 现金投放回笼系数 各行现金投放回笼系数=×100% 4. 写出现金收支统计分析报告 三、中国金融统计的现状 货币信贷统计：全科目上报 1.1997年实行了“全科目”上报统计制度； （1）“全科目”上报的意义 （2）“全科目”上报体系 人民币业务统计指标； 外汇业务统计指标； 现金收支统计指标； 累放累收统计指标； 2.2002年进行了本外币并表； 3.1994年开始对外公布货币供应量统计； 4.在货币信贷统计的基础上编织货币概览和银行概览。 金融市场统计 设计货币市场、资本市场、债券、保险业等基本的信息；按月统计。 金融稳定统计：新的尝试 正在研究金融稳定统计的指标体系和分析评估框架； 已经尝试着开始编制金融稳定报告。 信息披露：一般数据公布标准 1.99年以来，货币信贷等金融数据按月披露； 2.2002年4月25日，中国政府宣布加入IMF的数据公布通用系统 （GDDS），在IMF网站上定期公布中国的金融经济统计数据，以及相应的数据诠释和改进计划，意味着中国在宏观经济金融统计开始实行国际通用标准。 四、适应发展趋势，做好金融统计工作 改变观念，领导重视金融统计工作 加大统计执法力度，提高相关人员自觉执行统计法规 的意识，将金融统计工作纳入法制轨道。 （1）统计执法要和业务工作相统一 （2）统计执法不单是统计法制机构的工作，也是各业务处室的职责 加大金融统计程序开发力度，开发出适应金融业发展 趋势的统计软件和系统。 提高金融业统计人员素质。 建立金融机构沟通合力机制 强化金融业和地方统计等部门的联系机制 重视对政策性银行业务、邮政储蓄的统计分析。 适应经济金融形势，尽快拓展金融指标体系 （1）保险、证券等的市场份额越来越大，已经成为防范和化解系统性金融风险的重要因素，整体金融市场的监测指标，为国家经济金融宏观调控提供完整的决策依据。 （2）表外业务（信息服务、咨询服务、代发工资、代理支付各项费用、 代保管贵重物品，为企业和个人提供多种信托服务和理财业务，从而形成了商业银行的中间业务。）已逐渐成为银行除传统存贷款业务之外的重要业务与利润增长点，应尽快将其纳入金融统计指标体系，以准确反映金融发展状况。 （3）为