理财规划师8流程有题.doc

第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内） 1．在理财方案实施过程中，取得客户代理权的标志是( )。[ 2015年5月二级真题] A．理财规划方案的交付 B．客户收益的获得 C．获得代理证书 D．理财方案实施 答案：C 【解析】取得客户代理授权的标志是获得代理证书。依据我国《中华人民共和国民法通则》相关条款的规定，代理证书应载明理财规划师（即代理人）的姓名、代理事项、代理的权限范围、代理权的有效期限，并应由客户签名。在具体工作中，理财规划师在代理客户处理事务时，应出具代理证书以证明其代理行为的有效性。 2．通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是( )。[ 2013年5月二级真题] A．客户本人 B．理财规划师 C．客户指定的除理财规划师外的其他专业人士 D．理财规划师所在机构 答案：B 【解析】理财方案的具体执行人可以是理财规划师或是客户指定的其他专业人士或是客户本人。通常情况下，客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。 3．在理财规划服务合同中，( )是最核心的内容。[ 2011年1 1月二级真题] A．当事人条款 B．鉴于条款 C．违约责任 D．委托事项条款 答案：D 【解