公安司法机关处置民营企业资金链断裂案件法律与实务问题研究.doc

公安司法机关处置民营企业资金链断裂案件法律与实务问题探析 　　摘 要：目前，公安司法机关在处理民营企业资金链断裂案件时，普遍存在案件定性标准不统一、处置程序不统一方面的问题，导致相同的违法状态面临不同的司法处置，严重损害了法律的严肃性、权威性，也对社会稳定产生不利影响。文章通过对此类案件发生原因及特点的分析，提出应当进一步明确此类案件的法律定性及处置程序，确保正确适用法律并依法公平、公正、快速、高效地处理案件 关键词：资金链断裂案件 特点 法律适用 处理程序 中图分类号：D923.3 文献标识码：A 文章编号：1004-4914（2016）11-064-02 近几年来，随着国家宏观经济结构、金融货币政策调整，使得中小民营企业银行融资额度较大幅度减少，企业为了生存、发展，不得已向民间高息融资，同时，我国经济下滑，生产成本提高，企业利润不断减少，加之民营企业自身存在经营管理不善、盲目扩张等问题，造成中小民营企业生存、发展举步维艰，最终导致部分民企资金链断裂，广大投资者投资款无法收回。另外，由于国家法律对民间融资的规范、调整不够完善，民众受利益驱使及防范意识不够，一些不法分子乘机实施诈骗犯罪，导致大量民众受骗 不管是何种原因，只要广大投资者的投资款无法收回，就会在一定范围人群中造成恐慌，民众为了挽回损失，除了诉诸法律外，还会采取一些过激行为，包括绑架、哄抢等，也有的向政府施加压力，从而形成不同程度的稳定事件 从案件办理程序来看，处理资金链断裂案件，往往涉及民刑交叉的问题。刑事方面，因涉案人数众多，资金往来期限长、数额大，收集证据工作量很大。民事方面，嫌疑人被羁押，参与民事诉讼时权利受限。因此，如何既能保障当事人的合法权利不受侵犯，又能提高诉讼效率，也是办案机关必须思考的问题 一、民营企业资金链断裂的原因及案件特点 民营企业资金链断裂的原因可归纳为内因和外因两个方面的原因： 内因包括：（1）企业缺乏创新能力，在市场竞争中处于明显劣势并逐步被淘汰。（2）缺乏科学管理，许多都是家族式经营管理，影响企业健康发展。（3）缺乏长远规划，应对金融危机、价格变动等风险的能力不足。（4）盲目扩张，超出自身资金、人员等方面的承受能力，使企业超负荷运转 外因包括：（1）随着中国加入世贸组织及中国自身经济的增长，企业生产成本不断攀升，导致企业利润空间逐步缩小。（2）国内外经济、金融环境的影响，比如近年来国家对宏观经济结构、金融政策进行了调整，使得中小传统企业不再成为国家资金、政策扶持的重点，从而导致这些企业银行融资大幅度减少，直接影响企业的生存与发展。（3）企业为了发展，大量进行民间融资，而民间融资的成本过高，超出了企业利润的承受能力，出现恶性循环 基于以上的内外因素，一般资本实力的民营企业在坚持一定时间后，终因资金链出现断裂不得不退出市场，并因此引发一系列法律纠纷及社会稳定问题 但凡因资金链断裂引发的案件通常呈现出以下几个特点： 1.涉案人数众多，社会影响力大。企业在进行民间融资时，通过各种渠道向不特定的社会群体广泛融资，达到“众人拾柴火焰高”的效果。一旦出现无法清偿的情况，每位投资者承担的风险有限，但投资者往往是一个庞大的群体，因此在通过各种方式维权时，往往是一个群体而不是有限的个体，即便相互没有联合，但也会产生群体的效果。正是因为这个群体的人数众多，所以造成较为广泛的社会影响力 2.资金数额巨大，对民众造成的损害巨大。相对于整个资金缺口而言，每位投资者的投资比例较小。但就每个个体而言，大多数投资者的投资损失对其个人、家庭的影响是巨大的，比如老年人损失养老资金，年轻人损失成家立业的基本费用，有些机构损失银行贷款等 3.因对机构债权提供担保，普通债权人的利益无法保障。机构之间进行资金拆解时往往进行各种担保，一旦出现危机，机构债权人往往通过实现担保权而实现债权，当然有时候也无法完全实现，但不管怎样，其还是有一定的保障的。但普通债权人则随着担保债权的清偿而没有任何剩余财产可供清偿，其利益无任何保障可言。实践中，这些无财产担保的普通债权人的人数远远多于有担保的机构债权人，他们在损失无法挽回时除了通过法律途径维权外，通常也会通过暴力或向政府施压的方式维权，有时会导致不稳定事件发生 4.在案件处理方面，有的涉嫌刑事犯罪，有的仅为民间借贷纠纷，有的二者兼具，所以在程序方面存在民事程序与刑事程序交叉的情况。尤其是事件刚刚爆发的初期，由于涉案人数众多，金额大，资金往来期限长，导致调查取证期限长，取证量大，使得案件在短时间内无法对其性质做出准确认定，案件处理十分棘手 二、准确认定资金链断裂案件的法律性质，依法保护各当事人的合法权益 （一）正确界定“皮包公司”与合法经营企业的界限 在