投融资基础知识总结.docVIP

投基础知识 一、什么是： ???是企业或个人在自身发展和过程中，或在产品开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。 二、企业的合作形式： ??? 企业所采取的合作形式主要有两种： ??? 1、股权：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自主知识产权的专利，及少量流动资金入股，方以资金来参股、入股的合作形式。股权多常见于高新企业、农业深加工和养殖、种植，多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。 股权所要确定的主要问题是，方的持有股份的比例问题，及方是否参与企业的经营管理。 2、债权：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹集资金，到期还本付息的合作形式。债权常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型。 债权所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般情况下还款期以3—5年较为适宜，某些大型基础设施建设和房地产可超过8年。另外债权还要询问企业所能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款利率高2-3个百分点。 3、风险：风险主要是针对高新、IT、计算机、软件、电子商务或网络信息、生物、医药等新兴行业，及少量具有高增长率的传统行业，风险是以种子资金、高风险、高回报为前提的行为，方一般采用股权合作，待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。但国内风险机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过2000万元人民币。 风险一般适用于含量较高的客户，需要询问客户持有的先进性、竞争情况等，要告诉客户风险商在投入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验，委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。 三、企业资金的主要用途： 1、固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建、房地产、生产加工等。一般企业的固定资金投入比较大，也比较常见。 2、流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告费用、购买原材料费用、工程中的预付款和垫资部分，流动资金投入一般较小。 3、过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷款或政府审批、土地所有权属还需要2-3个月办妥，资金问题可以通过自身解决，但是缺乏部分“过桥”资金，而延迟了其主要资金的办理时间。 四、的主要类型： 具体的类型可以分为26个不同的行业和领域。 包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、计算机、IT软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新、连锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷等。 五、客户的分类及心理： 1、企业客户：一般企业客户分两种心态，一种的周期较短，政府对的支持是有时间限制的，所以这部分客户需要在最短的时间找到所需资金。这部分客户，我们要重点突出公司的专业性和效率，及成本较低的优势.。 一种是，已经至少2—3年的经历，自身缺乏足够的吸引力和竞争力，所以对一事反而静观其变，没有刚开始时的热情。 对于这类客户，要重点分析企业失败的原因，是由于企业缺乏正确的、专业的指导，没有人指导企业，企业误打误撞，盲目联系机构，既浪费资金，又容易受骗上当，我们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来，指导企业采用正确的方法，给予企业最及时的帮助，帮助企业节省成本，缩短时间。 2、个人客户：一般个人客户分为两种，一种是拥有专利的个人，这类客户专利一般具有一定的优势，但是由于个人很难取得方的信任，所以很长时间专利闲置，而没有在合适的时机转化为生产力。 我们要知道他们的专利获取年份、专利用途和市场前景，突出我们在政府、厂家、个人三种专利购买者的丰富的信息资源，引导客户采取合作办厂和风险的形式。 一种是个人承包方，自己有小型工程队，承接各种电力、基础设施、地产、有线电视、取暖、制冷、来料加工、装饰装修等工程和政府招标，或是贸易领域，由于需要预付资金、垫资、购买原材料、招标成本等，少量流动资金。 对于这类客户，我们在小额贷款和小额资金方面，个人者比较多，及工程上丰富的操作经验等优势。需要询问客户的资金使用时间，是否资金到位后，很短的时间，既可中标或签定工程或订货合同，有足够把握。 3、政府客户：政府客户一般分为两种，一种是政府是的直接负责人，常见于高速公路、水电站、桥梁、机场、港口码头、医院、学校改扩建、大型农业和中草药种植基地等，此类一般需要资金在1亿元人民币以上，最高的超过20个亿，此类方是政府，所以比较慎重，但是资金需求量大，急需专业机构指导。 我们要了解他的一期资金或启动资金为多少？建设周期多长时间？索取他的建议书，推荐他参加我们的定期举办的投合作洽谈会。 一种是政府的局或开发区管委会，局是协助当地企业寻找资金的政府“红娘”