江苏悦达投资股份有限公司在江苏悦达集团财务有限公司开展存贷款金融.pdf

江苏悦达投资股份有限公司 在江苏悦达集团财务有限公司开展存贷款金融业务的 风险处置预案 为有效防范、及时控制和化解江苏悦达投资股份有限公司 （以下简称“公司”）（含全资、控股子公司，下同）在江苏悦达 集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）存贷款金融业务的 资金风险，保障资金安全，特制定本预案。 第一章 风险处置组织机构及职责 第一条 公司成立存贷款业务风险处置领导小组，由公司董 事长任组长，为领导小组风险处置第一责任人，由公司总裁、财 务负责人任副组长，领导小组成员包括财务部长及相关人员。领 导小组负责组织开展存贷款风险的防范和处置工作，领导小组在 财务部下设工作组，由财务部协调配合工作组具体负责财务公司 的日常监督与管理工作，严控财务公司存贷款风险。 第二条 存贷款业务风险处置机构职责 （一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面 负责存贷款风险的防范和处置工作，对董事会负责。 （二）公司财务部按照职责分工，积极落实各项防范化解风 险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。 （三）督促财务公司建立健全内部风险控制制度，并定时提 供相关信息。 （四）公司财务部关注财务公司经营情况，加强风险监测。 1 定期测试财务公司资金流动性，并从集团、集团成员单位或监管 部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。一旦发 现问题，及时向领导小组提交联合预警报告，并采取果断措施， 防止风险扩散和蔓延。 第三条 领导小组作为风险应急处置机构，一旦财务公司发 生风险，应立即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。 第二章 风险报告与披露 第四条 建立存贷款风险报告制度，小组定期或不定期向董 事会汇报，并严格按有关法律法规对关联交易的要求履行决策程 序和信息披露义务。 第五条 充分关注财务公司相关信息，及时取得月度财务报 告和经审计的年度报告，加强风险评估管理。发生存贷款业务期 间，包括但不限于：定期取得并审阅财务公司的资产负债表、损 益表等财务资料,联合评估财务公司的存贷业务与财务资金风 险。 第六条 定期风险评估报告的主要内容包括但不限于： （一）公司在财务公司存贷款的时点数； （二）财务公司经营状况、财务指标及有关监管指标； （三）可能对该存贷款在未来造成影响的重大机构变动、股 权交易或者经营风险等事项； （四）对以上各项情况的风险分析评估。 第七条 不定期风险评估报告的内容包括但不限于： （一）财务公司存贷款异动的原因； （二）财务公司的资产负债和流动性情况； 2 （三）财务公司针对异动情况已采取及拟采取的措施。 第八条 当财务公司出现存贷款异常波动风险时，小组应及 时向财务公司、江苏悦达集团有限公司或监管机构充分了解信 息，整理分析后形成书面报告递交董事会。 第三章 风险处置程序与披露 第九条 公司在财务公司的存贷款应当严格按照有关法律、 法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披 露义务。 第十条 公司在发现财务公司出现支付困难，应要求财务公 司按照其章程规定要求其股东或控股股东江苏悦达集团有限公 司尽快完成增资事宜。 第十一条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下列 规定的任一情形时，领导小组应立即启动处置程序，同时公司应 当及时履行相应的临时信息披露义务： （一）财务公司任何一个监管指标不符合《企业集团财务公 司管理办法》第34 条规定； (二)财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款 逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高 级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； (三)财务公司有价证券投资业务蒙受巨大损失，亏损额已达 到财务公司注册资本的50％； (四)发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权 交易或者经营风险等事项；