反洗钱题库多选题剖析.doc

多项选择题 1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD ) A．预防洗钱活动 B．维护金融秩序 C．维护金融稳定 D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD ) A．依法采取预防、监控措施 B．建立健全客户身份识别制度 C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度 D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度 3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。 A．反洗钱行政主管部门 B．公安机关 C．检察机关 D．法院 4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD ) A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD) A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的有疑问的，客户身份。有效性完整性真实性金融机构建立客户身份识别制度。金融机构身份资料和交易记录保存制度。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交指定的机构。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。 临时冻结措施侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 临时冻结超过小时。短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 　　B.短期内同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 　　法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。 D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 71、 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD )。 A.自然人银行账户频繁进行现金收付。 B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。 72、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( CD )。 A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求符。 B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 CD ） A. B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付