银行卡反洗钱工作职责 .docVIP

　　银行卡反洗钱工作职责 [银行卡反洗钱工作职责]为建立健全我行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，明确反洗钱工作职责，保障反洗钱工作协调有序地开展，根据反洗钱法规，并结合我行工作实际，明确各级反洗组织工作职责如下： 一、董事会反洗钱工作职责 (一)建立健全有效的反洗钱工作内部控制体系，明确各层级反洗钱岗位职责; (二)在全行范围内倡导反洗钱合规文化，并负责实施监督; (三)督促高级管理层制定和执行反洗钱政策、制度和程序，并对反洗钱工作进行监督和评价; (四)听取高级管理层关于反洗钱重大事项和反洗钱风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定; (五)《反洗钱法》和有关反洗钱法规赋予的其他职责，银行卡反洗钱工作职责。 二、高级管理层的反洗钱工作职责 (一)指导反洗钱政策和制度的制定，并确保其有效贯彻实施，将实施情况及时向董事会报告; (二)研究处理重大反洗钱事项; (三)建立反洗钱工作管理机制，并提供必要的人力、技术等资源，保证反洗钱工作的开展和落实; (四)定期对全行反洗钱风险的评估进行审核，并向董事会提交评估报告; (五)人民银行及董事会授予的其它职责。 三、反洗钱工作领导小组工作职责 (一)负责组织、指导和协调全行反洗钱工作; (二)制定全行反洗钱政策，审批全行反洗钱工作的基本管理制度，并对全行重大反洗钱事项作出决策; (三)统一领导和管理辖内支行反洗钱工作; (四)研究制定反洗工作规划和措施，对执行情况进行检查监督; (五)听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验; (六)研究反洗钱工作重大疑难问题，制定解决方案与对策; (七)履行中国人民银行和董事会赋予的其他反洗钱工作职责。 四、反洗钱工作领导小组办公室(风险合规部)工作职责 (一)组织、协调全行反洗工作，研究、拟定反洗钱工作计划定，宣传培训计划和工作总结; (二)制定全行反洗钱政策、反洗钱工作管理制度、实施细则、岗位责任制度和反洗钱工作操作流程; (三)汇总、筛癣判别全行大额和可疑交易，向省联社和人民银行报送反洗钱各类报告、报表、信息和数据; (四)建立反洗钱监测报告体系，检查和督促全行的客户身份识别、大额交易和可疑交易报告工作; (五)指导全行反洗工作事务，代表全行进行反洗工作的交流、沟通; (六)组织和开展全行反洗钱检查、宣传和培训工作; (七)定期组织召开反洗钱工作会议，定期向反洗钱工作领导小组汇报全行反洗钱工作情况; (八)负责受理中国人民银行和其他有权机关的反洗钱查询和工作，协助有权机关对反洗钱案件的侦查并落实有关保密制度; (九)协助有关机构回复关于全行反洗钱、反恐融资方面的调查; (十)建立完整的反洗钱工作档案; (十一)行领导、反洗钱工作领导小组安排的其他相关反洗钱工作。 五、反洗钱工作领导小组各职能部门职责 (一)计划财务部反洗钱工作职责： 1、负责与本部门业务有关的大额资金交易报告、账户和结算管理、身份识别、资料保存等业务培训、指导、监管工作; 2、配合业务部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告; 3、配合辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作; 4、参与开发大额交易和可疑交易监测系统的开发和编写业务需求工作; 5、负责解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题; 6、负责落实与反洗钱工作有关的财务预算和费用管理; 7、负责将反洗钱工作纳入委派会计绩效考核并负责落实与实施; 8、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度，管理制度《银行卡反洗钱工作职责》(..)。 (二)电子银行部反洗钱工作职责： 1、负责大额交易和可疑交易数据采集、上报技术支持; 2、负责组织落实反洗钱工作监测系统开发; 3、负责有关技术人员的配备和有关设备的配备; 4、负责银行卡、网上银行、电话银行等电子银行业务涉及反洗钱工作数据信息的采集、上报及技术、培训、资料方面的支持与监督; 5、负责提供人民银行、省联社有关反洗钱现场检查所需交易数据及技术支持; 6、负责反洗钱业务系统技术维护和培训工作。 (三)业务拓展部反洗钱工作职责： 1、负责与个人业务储蓄存款、大客户存款、中间业务等业务中反洗钱培训、指导和监督; 2、负责本部资产、负债、中间业务经营与营销中客户身份识别工作; 3、负责开办和推广新产品、新业务工作中反洗钱制度的落实; 4、负责全行公司、零售业务产品营销和推广中反洗钱制度的落实; 5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。 (四)资金营业部(国际业务部)反洗钱工作职责： 1、负责与本部门有关的本外币大额、可疑资金交易报告、账户和结算管理、身份识别、资料保存等业务培训、指导、监管工作; 2、负责辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作; 3、认真审查银行承兑汇