非法集资、第三方理财风险预警.pptVIP

中国人寿上海市分公司 2015年5月 目录 形势解读 法律分析 风险提示 非法集资形势严峻 2013年，全国公安机关侦破非法集资案件3700多起，挽回经济损失64亿元，此外跨省案件增多，最多的一起甚至横跨20多个省份。 2014年，非法集资发案数量呈现“井喷”式增长，涉案金额达历年峰值，大要案件高发，形势严峻。 为遏制非法集资案件高发势头，国务院处置非法集资部际联席会议、保监会已发文落实，加大防范打击非法集资宣传力度，采取措施严格处置。 保险业非法集资表现形式 从近几年保险业非法集资案件情况看，具有以下特点： 一、是承诺高额回报。承诺高于同期银行存款利率的利息，采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式进行集资。 二、是假借保险名义。虚构保险理财产品，或者假借办理“团体年金保险”名义，或者以投资项目急需资金为由进行集资。 三、是代销第三方理财产品。这类案件并不是由保险从业人员主导的，一旦案发，发行第三方理财产品的机构和主犯，往往人去楼空。 四、以伪造的单证、私刻的公司印章为工具。 五、利用职务便利诱骗。涉案人往往利用职务便利，以保险公司员工或销售人员的身份取得当事人信任，从而骗取资金。 保险业非法集资表现形式 2014年P2P借贷平台出现停止经营、提现困难、失联跑路等问题的P2P网贷平台共计287家，比上年增加了212家，增长282.67％。 近两年来，代销第