第1章风险与风险管理报告.ppt

课程说明与要求 课程安排： 共12章 第一篇 风险管理基本原理（1-6章） 第二篇纯粹风险管理（7章） 第三篇 金融风险管理基本理论与实务（8-12章） 风险管理和危机管理 风险管理 危机管理 危机这是一个词，也是两个字。风险就是危险和机会的总和。现在企业家做企业都要有一定的冒险精神，有人提了三个商的概念，一个是智商，你作为企业家，应当很精明，应当能作出正确的决策，有很强的判断能力和前瞻性能力。这是你的智慧、能力。第二是情商，你把事情能搞定，你能够把你的事业成功推销出去，这对一个企业家非常重要。第三是险商(或胆商)。什么是险商？企业家要善于而且敢于冒险，企业家是冒险成就事业的人。有人可能说你讲冒险又讲风险，到底要讲什么？冒险要会冒才行，要善于行？知道哪些险可以冒、哪些不能冒？企业冒三分险，要获得五分利。冒五分险获三分利这是不值得的。风险是危险和机会的总和，你不能没有风险吧，但是你又不能不防着风险。我们引用中国一句话“水能载舟，亦能覆舟”，水是好的东西，有时候也会带来海啸。你要善于运用。创业艰难、毁业容易，百年老店，毁于一旦，像我们老家的冠生园就因为陈馅的事件而倒台了。 风险因素的类型 市场风险（利率、权益价格、汇率、商品价格） 信用风险 流动性风险（资金、资产） 操作风险 法律和监管风险 经营风险 策略风险 声誉风险 不确定条件下的证券组合理论： 现代资产组合理论（Mode