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财务公司研讨会汇报材料 来源 课件 w .5 Y K J.O M 4 财务公司研讨会汇报材料 第一部分财务公司信息系统建设情况 我们公司主要有以下系统： 一、资金管理系统： 主要依靠各家合作银行提供的资金池管理系统，实现各家银行的纵向归集。目前的资金归集模式是时时归集，自动下拨：成员企业账户收到资金后就会自动归集到财务公司的账户，成员企业需要对外付款时，银行系统会经过判断，在其不透支的前提下，将其所需资金从财务公司的账户中下拨到成员企业的账户中，完成对外付款，所有的功能都是瞬间完成。这种模式是财务公司柜台办理业务的变形，银行在这里起到一个快递公司的作用。企业有钱，就通过银行存入财务公司，企业需要资金对外付款，财务公司就把资金通过银行交给成员企业。 另外，银行还可以按照我们的要求给成员企业出具对账单和结算利息。需要说明的是，这个对账单是将企业与财务公司之间归集、下拨数据进行过滤以后的对账单，也就是与没有归集之前对账单相同。 这样做不仅仅是节约了人力物力的投入，最主要的是这样做比较安全，而且不会出现系统故障。 二、财务核算系统： 财务核算系统包括凭证输入、账务处理、报表打印、利息计算、部分生成1104报表等功能。 特点：财务系统与各银行资金池管理系统的连接：没有进行物理上的连接，而是用会计方法进行连接（汇总记账法）。因为我们认为，银行的数据没有必要再在财务公司的数据库中记录一遍，需要查询总账登录财务公司的财务系统，需要查询资金的明细，登录各家银行的资金池系统即可。 优势： 1、由于不进行物理上的连接，网络问题、银行系统升级等问题都不会影响我们的账务处理。 2、还有一个就是异地备份比较方便，由于不处理大量的资金明细数据，财务软件的数据量就不是很大，可以很方便地进行异地灾备。 3、出了问题恢复起来比较方便：如果财务系统建设得很庞杂，一旦机房遭到毁灭性的破坏，必须重新构建软硬件及网络，才可以恢复系统的运行。我们只要找一个能上网的地方进行下载后就可以运行，甚至不会影响到给银监局和人民银行上报数据。 4、可以做到以不变应万变：财务软件基本没有什么变化，这些年的主要变化就是一些科目进行了改变，比如原来的“短期存款”变成了“吸收存款：；”应付工资“变成了”应付职工薪酬“，这只需要把科目改一下就可以了，软件本身不用做什么实质性的改变。变化的主要在资金管理系统，比如网银的版本不断升级1.0、2.0、3.0等。如果只是打电话、发短信，现在的手机比几年前的手机并没有什么优势，但是上网、照相等功能确实日新月异。如果把发短信和打电话的功能独立出来，手机是不用总更换的。 三、业务系统： 包括两大部分：贷款管理系统和贴现管理系统，该系统包括数据录入、贷款（贴现）的各种查询、贷款（贴现）到期提醒、票据贴息的计算、贷款利息的计算、1104报表的部分数据生成等功能。 该系统没有与财务系统进行连接，一是安全方面的考虑；二是可以起到一个互相复核的作用。实践中也确实起到了作用。有一次业务部的人找到我说系统出了毛病，说是合计数与财务部的对不上，我让他再看看明细，如果出现这种低级错误，系统早该拽了。过了一段，他找出原因了，480万元输成840万元。 四、电票系统： 主要包括三大部分： 1、电票的开票系统：我们用的是中信银行的代理模式，下一步计划再开通招商银行的同业代理模式，双网双待，确保该业务不受银行系统故障的影响。该系统与直连模式本质上是一样的，直连模式所具有的功能代理模式都可以完成，而且还可以线上清算。自去年6月份开出第一张电票以来，我公司已经开出电票10多亿。 2、电票管理系统：由于银行的同业代理模式只有票据的开出、兑付等功能，票据的管理功能、统计功能、到期的提醒功能还没有开发，在公司领导的指导下，信息部门与业务部门合作研发了电票管理系统，目前基本能够满足我们的日常需要。我们将在实际工作中，根据需要对该系统进行进一步的升级改造。 3、保证金管理系统：为了防范电票风险，更好地管理成员企业交纳的电票保证金，按照领导要求，信息部门和业务部门联合开发了保证金管理系统，目前已经试运行。 五、异地灾备： 我们租用了联想企业网盘，每天将以上各系统都进行网上备份，会计部门负责财务系统的备份，业务部门负责业务系统的备份，目前已经执行了一年多。实现了真正的异地灾备。 我们通过利用银行资金池系统，解决了资金的安全问题； 通过异地灾备：解决了核心系统与核心数据的安全问题。 第二部分 我们目前的模式目前存在的不足 一、尚未没有建设银企直连系统，跨银行的查询不方便。 二、部分1104报表数据还不能自动生成 三、尚未建设财务公司的网上银行系统 四、尚未建设财务公司的手机银行系统（只开通查询功能） 五、尚未建设电子回单系统 六、尚未建立票据池系统 第三部分 下一步建设规划 一、票据池管理系