3-4投保单如何填写.ppt

投保单如何填写 正确填写投保单的意义 维护客户利益 提高承保质量 提高工作效率 节约成本 提升专业形象 课程回顾 [讲师讲授]：对应简易保单投保书，让学员了解相关内容。 [讲师注意]：着重强调规范化，为了高效率填写投保单，提升专业化一定要重视并认真执行。 [讲师讲授]：实际操作中，一定不能仅听客户随口说出的年龄，要看到身份证原件或复印件。 [讲师讲授]：强调客户职业的准确性和职业类别的查询，如不确定的，一定要电话问询公司客服人员，以避免造成不必要的麻烦。 [讲师讲授]：客户选择缴费时，在银行开户的存折必须是结算帐户存折（可以进行代扣的帐户）。 开户人必须是投保人。 [讲师讲授]：业务人员在展业过程中，一定要让客户如实告知，不能进行误导，本着诚信的原则，职业道德显得尤其重要。 [讲师讲授]：身故受益人的填写和不填写对客户利益的影响，要从维护客户利益最大化的角度出发，体现业务人员的专业性！ * 新人育成系列——基础培训 讲师介绍 正确填写投保单的意义 投保单的构成和如何填写 练习填写投保单 投保单填写点评 课 程 大 纲 投保单的构成和如何填写 投保须知 客户资料 投保事项 健康告知 说明栏 签字栏 声明和授权 投保内容 投保人资料 被保险人资料 业务员信息 身故受益人资料 投保内容 健康告知 业务员告知区 投保单的构成和如何填写 繁体字 简体字 字迹潦草 工整清晰 反复涂改 书写整洁 圆珠笔、彩色笔 蓝、黑色水笔 投保人、被保险人资料 姓名、生日、年龄均以身份证为准 如为外籍人士，需填写护照号码 身体体格状况：身高、体重、年龄、性别 投保人、被保险人资料 与被保险人关系为其他时，必须明确填写投、被保人关系 职业：工作单位、 职业类别 投保规则 缴费资料 缴费方式为银行转帐，须填写委托银行代扣协议书，注明银行转帐帐号 帐号持有人与投保人必须为同一人 健康告知 如健康告知选择“是”时，必须在“说明栏”中详细说明 吸烟饮酒告知项中分两种情况： 目前是否吸烟，若“是”需填写吸烟数量及时间 是否曾经吸烟，若“是”，何时因何种原因停止吸烟 受益人资料 当身故受益人是两人以上时，在“其它声明”栏注明受益人姓名、证件号码、生日、性别、与被保险人关系、受益份额、受益顺序 现在，让我们先给自己填写一份投保单吧 练习填写投保单 亲笔签名 在任何需客户亲自签名的地方代签名，都会导致投保无效，并因此产生更多的合同纠纷 投保人为十八周岁以下的未成年人投保时，被保险人签字应由其监护人代签 亲笔签名 契约人员在回收新契约变更通知书、问卷等问题件时应注意与投保书上的签名核对，当不一致时应予拒收，尤其是涉及到加费承保和特别约定、责任除外承保时。 投保单填写点评 具体内容填写错误 投保计划不符合当地投保规则 重点 [课程目的]：让学员掌握正确填写投保单的方法。 [期望效果]：在实际操作中减少麻烦，提高交单效率,树立自己在客户面前的专业形象 [授课时间]：50分钟 [授课方式]：讲授、练习 [辅助文具]：投保单、代理人报告书、健康险投保提示、分红险投保提示等投保时需要填写的单证 [讲师注意]： 安排1－2名助教协助指导填写练习 应于课前准备好相关单证 讲师提前准备好已填妥的单证范本 可根据具体情况决定是否添加其它各类单证的讲解 严格要求学员认真填写，可根据需要挑选出填写规范的保单进行展示 [讲师介绍]： [讲师介绍]：本节课程的目标和内容： －－系统介绍课程大纲，让学员了解本节课的课程目标。 [讲师讲授] ：结合实际展业中的案例，具体讲解正确填写投保单的意义，引起学员的重视。 [讲师讲授] ：请学员拿出投保书，讲解投保书的组成部分。 [讲师讲授] ：讲师对应投保书，让学员找到投保内容，并了解相关事项。 [讲师讲授] ：讲师对应投保书，让学员找到投保内容，并了解相关事项。 [讲师讲授] ：讲师对应投保书，让学员找到健康告知部分，并了解相关事项。 [讲师讲授]：讲师对应投保书，让学员找到业务员告知区部分，并了解相关内容。 *