4-4组合利益说明及建议书的制作.pptVIP

组合利益说明及建议书制作 课程纲要流程 IEA 商品介绍 成功面谈第三步AB帐户组合利益说明 建议书的制作 您已经开始储蓄了吗？ 中国人的美德好多种，其中之一就是储蓄 虽说中国和外国老太太的故事广为流传，可是仍然不能改变中国人的习惯，无论走到哪里，赚钱后最先想到的就是把钱存起来！ 理财的基础仍然是储蓄 尽管时代变迁，近几年理财风行，可是我们在了解了理财的观念之后，发现： 理财的方法首要的就是把钱省下来并存起来 攒下第一桶金，这是理财的基础，是实现梦想的必要条件。 存银行的风险 可能会因为一时的心动，将这笔钱变成了“宝马”座驾； 也可能为了攀比，变成“百米豪宅”的首付； 更可能撇不下面子，变成朋友“急用的现金” …… 中荷人寿安康增值两全保险（分红型） 中荷人寿 安康增值两全保险 IEA 保险责任 在符合保险监管机关有关规定的前提下，由我们根据上一年度分红保险业务的经营状况决定该年度的红利金额，分配给投保人。 投保人可以选择下列方式领取红利： 现金 累积生息 抵缴保险费 购买缴清增额保险 核保规则 保险金额 最低承保金额：10000元人民币 最高承保金额：0-17周岁50000元（北京10万元），18-50周岁5000000元 缴费 趸缴、年缴、半年缴、季缴、月缴（仅限山东）、单张保单最低保费300元 其他投保规定 投保金额需为1000元的整数倍 基本保额一倍计入寿险风险保额及人身险风险保额 可投保所有符合投保条件的付约 主附约缴费方式须一致 身故全残给付 –保证赚钱能力，保障家人的幸福生活不间断，履行自己对家人的责任 满期给付 –可以积沙成塔、满足专款专用的储蓄目标 生命末期提前给付 –无论任何疾病，提前拿到钱为自己和亲爱的人作提早的安排，保险公司的人性关怀，使自己不把遗憾带走 案例分析-利益 若B女士因意外或疾病事故或全残、自首年开始有5万元的经济补偿，以后每年以5万元的复利按3%逐年递增 B女士在50周岁时可一次性领取满期金90306元满期金和整笔红利（中档：30753元，高档：41006元）可以此作为退休的基础基金； 重大疾病给付：若B女士因意外事故或本合同持续生效90日以后，首次确诊患本合同所述42种重大疾病的一种或多种，B女士可获得5万元的重大疾病治疗金，以协助其治疗； 重大疾病特别给付：若B女士在65周岁之前患本合同所述的特定重大疾病，除可获得5万元的重大疾病保险金，可获得1万元的特定重大疾病给付金； B女士无论因任何状况处于生命末期，可尽早提取身故保额的一半，为自己及家人减轻经济压力，保全自己的尊严； 满期给付：若B女士在88周岁后的首个保单周年日仍生存，且未领取重疾保险金，则B女士可领取满期金5万元作为养老补充以提高生活品质 保费豁免：若B女士在缴费期内因意外或疾病导致“残疾程度表”所列的第二、三级残疾的，B女士可以免缴以后各期保费，保险利益保持不变 组合利益在A/B帐户的说明 寿险顾问：***先生/女士,请问您正常开支后剩余的钱放在哪里?为什么？ 准 客 户：银行/股票/基金/债券，因为…… 寿险顾问： 是的，我的很多朋友在资金运用方面跟您的做法一样，不过就像大多数人一样，他们始终都有一部分钱放在银行。根据调查大部分的人把钱放在银行是为了应急，比如生病及意外的花销当然也有一部分人看中银行的利息。如果现在有一家机构，既能帮您长期运作资金，使您能得到投资利益，又可以在您急需用钱的时候，不动用您的资金，为您提供一笔钱来解决财务支出问题，您有没有兴趣听听？ 准 客 户：好啊！ 寿险顾问： 比如说有一位A女士今年30岁，每个月在机构一储蓄帐户上存入元，一年就是6000元，共储蓄20年。那20年后也就是当A女士50岁时，税后储蓄总额就是12万元加上利息。但是考虑到实际情况，由于许多人不良的饮食和生活习惯，加上越来越严重的环境污染，假设A女士在40岁时不幸身患重疾， 您认为她还能够继续储蓄吗？ 步骤三：建立观念、收集资料 寿险顾问： A女士不仅不能继续储蓄，还需要动用储蓄帐户的6万元来支付医疗 费。实际上，在她50岁时，在储蓄帐户里的税后存款总额很难讲还剩有多少。 寿险顾问： 同样的，有一位B女士，今年也是30岁，她在机构二帐户里每个月也储蓄500元，储蓄计划也是20年。在B女士50岁时，机构二账户上的储蓄总额跟A女士相当。但是，如果B女士40岁时也不幸身患重疾，她在机构二的帐户会马上支付给她5万元，以帮助其治疗，并且在更严重的情况下，机构二还会继续替她每月储蓄，直到50岁。这样在她50岁时，她依旧可以获得与A女士健康时储蓄所获得的同样多收益，甚至还 有可能更多。除此次之外，假如B女士在