金融案件诉讼程序.ppt

谢 谢 大 家！ 金融案件诉讼程序 第一部分：立案、保全和送达 立案，需要准备材料 一、主体身份材料 1、原告的基本情况：营业执照、组织机构代码证、负责人证明 2、被告的基本情况： （1）自然人：身份证复印件 （2）公司：营业执照、组织机构代码证 注意事项： 1、注意提供被告电话号码，变更地址（能够送达的地址） 2、被告包括借款人、保证人、抵押人 立案，需要准备材料 二、合同材料 1、主合同（借款合同、承兑汇票协议等） 2、保证合同 3、抵押合同 4、抵押物的权利凭证和他证 5、保证金协议或质押合同 6、授信合同 注意事项： 1、合同复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供合同前需要对合同进行审核，是否存在合规问题（合同盖章、编号、授信期限、抵押期限、担保期限、抵押手续等） 立案，需要准备材料 三、放款凭证 1、借据 2、垫付凭证等 注意事项： 1、复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供上述凭证一定需要清晰 立案，需要准备材料 三、实现债权费用证据 1、代理合同 2、发票 3、付款凭证 立案，需要沟通 1、客户经理需要与办案律师就案件情况及时沟通 2、如果发现合规问题应及时通知办案律师，如果刻意隐瞒，会使整个案件被动（例如，发现签字不是被告亲笔签名，抵押手续瑕疵等） 3、出现风险及时向负责人汇报，防止查封保全滞后、超过诉讼时效等 保全环节 1、提供完整的财产保全线索 2、及时续保。保全到期后，如案件尚未结，一定要及时续保。 3、保全查封时，客户经理尽量陪同法院办案人员前往 送达难，难在哪里？ 目前采用的几种送达方式：直接送达、电话送达、特快专递邮寄送达。直接送达及电话送达时与人如何交流很重要。而特快专递送达在不属于当事人签字时亦应注意。 送达难，难在哪里？ 注意问题： 1、提供最新能够送达的地址、电话 2、做好上门送达准备 3、如难以送达，发现被告现在位置，及时与办案律师联系，请法院承办法官送达 4、公告送达是多次送达未果情况下不得以的选择，但应及时缴纳公告费 第二部分：开庭审理和调解 开庭审理： 1、开庭前应将证据原件提供给办案律师进行整理和核对 2、开庭时应携带原件供法庭和被告查验 第二部分：开庭审理和调解 调解： 1、调解结案可以节省判决时间和送达时间 2、调解结案需要被告或委托人到场 3、客户经理应当及时与被告沟通，促成调解工作 第三部分：执行 执行立案与送达： 1、准备材料和盖章执行申请书 2、送达执行申请书（送达须知与起诉时相同） 第三部分：执行 抵押物或他物评估： 1、摇号评估，与评估公司联系，现场查验评估对象 2、送达评估报告（送达须知与起诉时相同） 第三部分：执行 抵押物或他物拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系买主，促成拍卖顺利进行 第三部分：执行 抵押物或他物第二轮拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系买主，促成拍卖顺利进行 第三部分：执行 抵押物或他物第二轮拍卖后续： 1、配合完成交易手续， 2、领取拍卖款 第三部分：执行 其他标的对象执行： 1、提供线索，及时查封与拍卖或扣划 第三部分：执行 公证文书的强制执行： 第二百三十八条 对公证机关依法赋予强制执行效力的债权文书，一方当事人不履行的，对方当事人可以向有管辖权的人民法院申请执行，受申请的人民法院应当执行。 公证债权文书确有错误的，人民法院裁定不予执行，并将裁定书送达双方当事人和公证机关。 第三部分：总结 银行总结 1、合规部分总结 2、为什么会出现资产不良 诉讼程序时间节点第一部分 一审程序 1、立案（法院决定是否受理时间7日内）《民事诉讼法》第123条 2、保全（法院一般在7日内，诉前财产保全48小时内）《民事诉讼法》第100条 3、送达（含保全裁定、起诉状、开庭传票送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60天，办理公告手续通常需要20日左右。《民事诉讼法》第92条 4、答辩期，被告收到起诉状副本15日，答辩期内，被告可能拖延时间提出管辖权异议。《民事诉讼法》第125条 5、举证期限（一般为30日）《最高人民法院关于适用关于民事诉讼证据的若干规定中有关举证时限规定的通知》第一条 诉讼程序时间节点第一部分 一审程序 6、开庭（上述程序完毕后开庭） 7、开庭后判决（判决分为当庭判决和定期判决）《民事诉讼法》第148条 8、判决书送达 （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，办理公告手续通常需要20日左