新版AFP金融理财师退休规划和员工福利.pdf

退休规划与员工福利 金 融 理 财 师 资格认证培训 1 授课大纲 金 融 理 财 师 退休规划原理  员工福利与薪酬 社会保障  单位福利 退休规划流程 2 一.退休规划原理 金 融 理 财 师 退休规划的定义和特征 退休规划的目的 退休规划平衡原理 理财师的知识与能力 3 1.1 退休规划的定义和特征 金 融 理 财 师  定义(retirement planning) 实现退休生活财务独立的一系列理财规划  特征 – 以养老金、老年医疗、老年住房为核心内容 – 根据规划目标锁定账户 – 追求长期收支平衡 – 一般属于税收优惠型储蓄 4