案防风险合规部分228题.doc

风险与合规管理 一、填空题 合规负责人（ ）分管业务条线。（《商业银行合规风险管理指引》第14条） 商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）和（ ）的价值观念。（《商业银行合规风险管理指引》第15条） 在合规风险管理中，商业银行应建立（ ）制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（ 《商业银行合规风险管理指引》第17条） 商业银行应建立合规管理部门与（ ）在合规管理方面的协作机制。（《商业银行合规风险管理指引》第21条） 商业银行应及时将（ ）、（ ）和（ ）等内部制度向银监会备案。（《商业银行合规风险管理指引》第26条） 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的（ ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（《商业银行合规风险管理指引》第27条） 商业银行应当设立履行（ ）职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。（《商业银行内部控制指引》第10条） 商业银行设立新的机构或开办新的业务，应当事先制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量和评估，并提出（ ）。（《商业银行内部控制指引》第13条） 商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由（ ）决定。（《商业银行内部控制指引》第15条） 商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、（ ）和（ ）。（《商业银行风险监管核心指标（试行）》第6条） 风险水平类指标包括流动性风险指标、（ ）、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于（ ）指标。（《商业银行风险监管核心指标（试行）》第7条） 商业银行应积极稳妥应对声誉事件，重大声誉事件发生后（ ）内向银监会或其派出机构报告有关情况。（《商业银行声誉风险管理指引》第6条） 按照《商业银行流动性风险管理指引》的规定，流动性风险可以分为（ ）和（ ）。（《商业银行流动性风险管理指引》第3条） 国家秘密的密级分为（ ）、（ ）、（ ）三级。（《中华人民共和国保守国家秘密法》第10条） 金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（ ?）。（《金融违法行为处罚办法》第4条） （ ）、（ ）和（ ）是风险的基本构成要素。（《中小金融机构案件风险防控实务》第1页） 人们在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）和（ ）风险的决策与行动过程就是风险管理。（《中小金融机构案件风险防控实务》第2页） 根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为八大类风险，即（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第4页） 常见的信用风险主要包括（ ）和（ ）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第4页） 流动性风险一般可分为（ ）和（ ）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第5页） 全面风险管理的过程主要包括：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第7-8页） （ ）、（ ）、（ ）并称为银行的三大主要风险。（《中小金融机构案件风险防控实务》第9页） 《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即（ ）、（ ）和（ ）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第13页） 要有效防控银行案件风险，必须坚持（ ），重点是从源头抓起，立足（ ），健全（ ），培育（ ），建立查、防、堵并举，（ ）相结合，内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。（《中小金融机构案件风险防控实务》第19页） 明确法人机构是案件防范和查处的主题，（ ）对案件风险负最终责任，（ ）作为案件风险防控第一责任人，担负首要责任。（《中小金融机构案件风险防控实务》第19页） （ ）是风险管理最基本的机制。（《中小金融机构案件风险防控实务》第23页） （ ）是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。（《中小金融机构案件风险防控实务》第23页） 风险管理的最基本要求是（ ）和（ ）。（ 《中小金融机构案件风险防控实务》第23页） 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（ ）