理财、资金信托统计数据元标准(试行)教案.pdf

附件3 理财、资金信托统计数据元标准（试行） 1 范围 本标准规定了中国金融业理财与资金信托产品统计中使用 的数据元。 适用于金融统计中机构间的信息交换与共享。 2 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。 凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内 容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协 议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的 引用文件，其最新版本适用于本标准。 GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码 GB/T 2659 世界各国和地区名称代码 GB/T 4754 国民经济行业分类 GB/T 12406 表示货币和资金的代码 GB/T 18391 信息技术 数据元的规范和标准化 《金融工具统计分类及编码标准（试行）》（银发〔2010〕 13号文印发） 《金融机构编码规范》（银发〔2009〕363号文印发） － 26 － 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 3.1 数据 data 对事实、概念或指令的一种形式化表示，适用于人工或自动 方式进行通信、解释或处理。 [GB/T 18391.1－2002，定义3.12] 3.2 数据元 data element 用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。 [GB/T 18391.1－2002，定义3.14] 3.3 属性 attribute 某个对象或实体的一种特性。 [GB/T 18391.1－2002，定义3.3] 3.4 标识符 identifier 注册机构内与语言无关的数据元的唯一标识符。（为便于对 数据元进行管理维护而分配的唯一标识符。） [GB/T 18391.1－2002，定义3.33] 3.5 代码 code － 27 － 表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。 3.6 理财产品 consigned financial planning 金融机构为向客户提供理财顾问服务、实现资产增值保值目 的而发起设立的特定目的载体（SPV），该SPV按照同客户事先约 定的方式进行投资和资产管理，与客户按照约定方式承担投资收 益与风险。 3.7 资金信托 funds trust 受托人（信托机构）接受委托人委托，按照委托人的意愿， 以委托人的利益或者特定目的为目标，实现对受托人资产进行管 理、运用和处分而设立的特定目的载体（SPV）。 3.8 资产池 assets pool 产品发起机构将一只或多只理财产品、资金信托产品的募集 资金合并，以此为基础进行统一投资管理，形成的具有相同总体 目标特征的投资资金组合。 4 数据元表示规范 每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述： （1）中文名称：数据元的中文名称，应按照国家标准GB/T 18391中规定的数据元命名规范进行命名。 （2）内部标识符：数据元在本标准中的与语言无关的唯一 － 28 － 标识符，按照数据元内在关系进行排序编号，并适当留有一定的 扩展空间。 （3）定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有 其他数据元的陈述。 （4）数据表示：数据元值的类型及表示格式。具体格式如 下所示： n 数字型 c 字符型 n3 3位数字型，定长 c3 3位字符型，定长 n..3 最长3位数字型 c..3