20110912蓄势、重质做实投资者教育工作.docVIP

蓄势、重质，做实投资者教育工作 湘财证券 投资者教育的目的是为了向投资者揭示证券市场各种风险，保护投资者权益，培育市场成熟投资者。投资者教育工作不是虚化的概念，而是需要体现在业务的各个环节，并与各业务环节人员的切身利益挂钩，真正融入到一线每位员工的职业血脉之中。 投资者教育工作是证券行业必须长期坚持的基础工作。近年来，湘财证券认真遵照监管制度要求，结合自身特点，注重“势”与“质”的统一。“势”是要有良好的投资者教育工作内、外部业务环境；“质”是根据客户的不同特点和风险承受评估，针对性培育客户投资成熟度。没有“势”，就没有良好的内、外部投资者教育工作环境，脱离了“质”，就失去了投资者教育工作的灵魂。 湘财证券在开展投资者教育过程中，采取“总部推动、非/现场结合、注重适当、分块考核”的模式，通过切实做实投资者教育工作，逐步推动公司经纪业务朝专业化理财服务转型。 一、完善体系、明确分工 湘财证券投资者教育工作由总部统一组织，各一线营业部具体实施。公司指定客服中心专项负责，配备投资者教育专员一名，具体推动公司整体投资者教育工作。各职能部门如合规、营销、客服、运营、培训组织等参与并负责工作范围内的投资者教育事项的制度建设、业务推动和分项检查工作。建立营业部投资者教育工作联系人制度。总部推动事项均由投教专员与营业部投教联系人沟通，沟通后的落实情况由投教专员做专项记录，记录作为年终投教工作执行力考评依据。每季度由营业部按总部统一模板报送投教工作开展情况。营业部通过对规定模板表格的填写，一方面能推动营业部投教工作常态化，另一方面，通过营业部自查，使其了解自身投教工作现状，以便能重视该项工作。常规风险提示要求由营业部根据两个交易所信息当日发布，发布情况纳入基础管理合规检查-投资者教育部分检查项。业务环节中的营销展业、风险提示、风险测评、客户回访、投诉处理、投资顾问一对一服务、服务产品适当性管理等由公司相关业务部门制定相应业务规范，由营业部和相应业务部门按规范执行，合规管理部门根据业务检查计划按检查底稿项目逐项进行检查。 在统一组织、协力推动下，各职能部门各司其职、整体推进、协调有序，多形式、多角度持续推进湘财证券投资者教育工作的顺利开展，也保证了公司整体投资者教育工作的推进质量。 二、加强沟通，整合资源 作为证券行业的一份子，湘财证券深感所肩负投资者教育工作的沉重。没有整个行业系统组织，没有协调一致的推进，靠单个公司、营业网点做投资者教育，无法从根本上影响和改变整个行业的投资者教育环境。为此，我们从2009年开始，主动与上海证券交易所投资者教育部、深交所投资者教育中心、投资者保护基金取得联系，积极参与投资者保护基金组织的“资本市场20年网上有奖知识竞赛”的活动、上交所组织的“我服务、我先知”投资者教育能手评选活动、上交所二十周年献礼片《蓝色梦想》1、2、3集脚本的编写以及配合摄制工作、上交所投资者教育网络课件第一部分的脚本编写工作。 三、我若服务、我必先知 教育者，必先受教育。随着证券市场不断变化，券商正在完成从提供通道服务到为客户提供个性化专业理财服务如产品组合、财富管理，甚至给客户提供心理指导等的转变。“我服务、我先知”！面对新形势，湘财证券员工基础业务练兵的大幕已拉开： 1、专业技能培训 （1）营销人员上岗前，必须通过由人力部门组织的60学时在线课程学习（其中包括不少于20小时的合规课程）； （2）公司客服中心具体负责各营业网点投资顾问人员的组织及培训工作。2010年，总部共组织4次投资顾问人员培训，培训内容以业务提高为主，其中，11月中旬，在深圳举行的高级投资顾问培训班课程中安排学员实地参观港交所并与港交所进行业务交流活动，学员一致认为受益匪浅。2011年3月，在成都组织了投资顾问高端研讨会；6月开始进行投资顾问大赛，以赛代训，着重培养投资顾问实战水平。 （3）多次组织柜台岗位人员操作专业培训和考试，合格者颁发《湘财证券有限责任公司开户岗位上岗资格证书》； （4）呼叫中心对新业务的学习和培训已成为常规工作内容，每年对于组长级别员工还有外部培训安排。 2、注重岗位资质要求 （1）营销人员必须完成所有学时并通过考试后，方可取得营销平台权限，从事营销业务； （2）没有取得证券业协会投顾注册资质不能直接从事投资顾问业务。取得资质，并由营业部聘任为投资顾问，经总部批准认可后，方可从事投资顾问业务； （3）柜台岗位人员未通开户岗位上岗资格证的需要重考，并要求限期取得内部业务资格证； （4）呼叫中心对于业务的日常培训考量已形成自身的业务规范。 为提高客户经理和投资顾问营销能力和业务能力，提高培训效率，总部于2011年初录制了视频课程资料，供营业部内部学习，内容涉及证券投资分析技能、投资顾问平台应用、投资顾问政策解读、公司服务产品的内容、手机证券、I