中小企业资料清单.doc

济宁银行中小企业客户授信所需资料清单 一、必要件 1、办理年检手续的营业执照（副本）、组织机构代码证（副本）、税务登记证复印件，如国家对产品有资质要求，请提供企业资质证书复印件和贷款申请书； 2、企业近三年底（经审计、如有）及本年度最近月份财务报表（主表务必加盖公章）；会计师事务所执业证书（如有）； 3、企业贷款卡（经年审）复印件,贷款卡卡号、密码； 4、最近年度验资报告、公司章程、公司章程修正案（如有）； 5、外商投资企业批准书（如有）； 6、企业基本情况说明，股东情况简介，高层管理人员简介； 7、企业实际控制人、法定代表人、财务负责人身份证复印件及履历表； 8、本年度各3—6月银行账户结算对账单或公司主要结算个人银行卡结算明细； 9、最近3—6个月电费、水费发票（按行业需要出具）； 10、房地产租赁合同（如为租赁）； 11、关联企业基本情况简介及关联企业需提供的资料； 12、前两年度及本年最近6个月的增值税或营业税、所得税纳税申报表（从企业税务系统直接打印或税务局盖章后的复印件）； 13、抵/质押物资料（适用于抵/质押担保情况） （1） 企业土地使用证； （2） 企业主要建筑的房产所有权证（如有）； （3） 资产评估报告（或预评估报告）； （4） 相关发票、海关报关单（如有）； （5） 存单和有价证券等质物（如有） （6） 土地购买合同。 14、法人及配偶征信报告、企业征信申请表 15、保证人资料（适用于公司担保情况） 保证人办理年检手续的营业执照（副本）、组织机构代码证（副本）复印件、税务登记证，如国家对产品有资质要求，请提供企业资质证书复印件； 保证人近三年底（经审计、如有）及本年度各月财务报表（主表务必加盖公章）；会计师事务所执业证书（如有）； （3） 保证人贷款卡复印件,贷款卡号码、密码； （4） 保证人最近年度验资报告、公司章程、公司章程修正案； （5） 保证人基本情况说明，法定代表人身份证复印件及履历表。 (6) 法人及配偶征信报告 企业征信申请表 本年度各3—6月银行账户结算对账单或公司主要结算个人银行卡结算明细； 二、借款人须填报信息（最近数据） 1、主营业务或产品基本情况（上年数据）： 主营业务 或产品 生产能力 上年产量 本年 产量预测 上年 销售收入 上年 利润占比 上年 毛利率 大蒜 1542万 洋葱 566万 姜 693万 2、最近月份存货明细： 项目 金额 占比 备注 原材料 12万 100% 大蒜 在产品 产成品 3、最近月份应收账款明细 账龄 金额 占比 备注 1年以上 6个月－1年 3－6个月 3个月以下 467万 100% 国外客户 4、最近月份其他应收款、其他应付款明细 账龄 客户名称 金额 账期（天数） 占比 欠款原因 其他应收款 其他应付款 5、前三大供应商、前三大销售客户基本情况 交易对手 名称 交易产品 业务比例 往来时间（年） 结算方式 账期（天） 最大供应商 金乡顺成 大蒜 2015年 电汇 60天内 第二大供应商 金乡诚泰 大蒜 2015年 电汇 60天内 第三大供应商 安丘江硕 洋葱 2015年 电汇 60天内 最大销售客户 MK3 OPERA??ES EM COMéRCIO EXTERIOR LTD 大蒜 2015年 电汇 60天内 第二大销售客户 J K Holdings (Pvt) Ltd 洋葱 2015年 电汇 60天内 第三大销售客户 INDUSTRIAS AGRICOLAS SUDAMERICANAS LTDA 大蒜 2015年 电汇 60天内 6、最近月份应收账款明细 账龄 客户名称 金额 账期（天数） 占比 欠款原因 应收账款 MK3 OPERA??ES EM COMéRCIO EXTERIOR LTD 120万 60天内 25% 货物未到港 INDUSTRIAS AGRICOLAS SUDAMERICANAS LTDA 108万 60天内 23% 货物未到港 GNANAM IMPORTS PVT LTD 114万 60天内 24% 货物未到港 GLOBAL TRADING CO 88万 60天内 19% 货物未到港 7、最近月份应付账款明细 账龄 客户名称 金额 账期（天数） 占比 欠款原因 金乡顺成 167万 90天内 货物到港后付余款 金乡诚泰 121万 90天内 货物到港后付余款 金乡信达 73万 90天内 未发货 应付账款 8、法人或实际控制人及其