2016银行专业初级《个人理财》临考题和答案1.pdf

上大学 ，就上中国大学网 ！ http//www.shangdaxue.cc/ 2016银行专业初级 《个人理财》临考题及答案1 一、以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均 不得分。(共90题，每题0.5分，共45分 第1题 下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确的是( )。 A.一般说来，利率下降时，股票价格将上升 B.如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格将趋于上涨 C.如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨 D.如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌 B正确答案:B解析： 中央银行提高法定准备金率，一方面商业银行可运用的资金就会减少，贷款能力下降，商场 货币流量便会相应减少;另一方面企业的生产扩张被抑制，利润下降。因此，法定存款准备金率 提高后，证券市场价格趋于下跌。 第2题 理财产品售后管理的重点是( )。 A.产品宣传 B.持续销售 C.客户需求调查 D.信息披露 B正确答案:D解析： 售后理财产品在存续期间的管理重点是信息披露和客户投诉以及危机处理。 第3题 下列关于平衡型基金的说法，错误的是( )。 A.平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于两种不同特性的证券上 上大学 ，就上中国大学网 ！ http//www.shangdaxue.cc/ B.平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于普通股，其余的投资于债券及优先股 C.平衡型基金可以获得普通股的升值收益 D.平衡性基金的特点是风险比较低 未作答正确答案:B解析： 平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先 股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡，故A选项正 确;平衡型基金的主要目的是从其投 资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益，故C选项正确; 平衡型基金的特点是风险比较 低，故D选项正确。平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于债 券及优先股，其余的投资于普通股，所以B选项错误。 第4题 根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员( )管理制度，完善理财业务人 员的准人机制。 A.绩效激励 B.风险评估 C.持证上岗 D.业务考核 未作答正确答案:C解析： 中国银监会办公厅《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》中第六条规定： 商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财 业务人员的处罚和退出机制，加强 对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售 的业务人员，及时取消其相关从业 资格，并追究管理负责人的责任。 第5题 下列信息中属于客户的定量信息的是( )。 A.就业预期 B.风险特征 C.收入与支出 D.投资偏好 上大学 ，就上中国大学网 ！ http//www.shangdaxue.cc/ 未作答正确答案:C解析： 定量信息是可以用货币量化分析的客户信息，通常包括客户的资产和负债，收入与支出、保 单信息、雇员福利、养老金规划等;定性信息是不能用货币量化分析的信息，包括客户的就业预 期、风险特征、投资偏好、理财知识水平、金钱观、家庭关系等。 第6题 理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是( )。 A.汇率风险 B.基础资产的市场风险 C.支付条款中的支付结构条款 D.理财机制的投资管理风险 未作答正确答案:B解析： 银行所发行的个人理财产品大多数是与不同的基础资产挂钩的结构性理财产品，因此理财资 金的最终运用方向(即基础资金)所面临的市场风险是理财产品最常见甚至最主要的风险。故B选 项正确。 第7题 下列关于货币型理财产品表述错误的是( )。 A.主要投资于货币市场的理财产品 B.投资期短，资金赎回灵活 C.本金、收益安全性高 D.常被作为定期存款的替代品