项目需求说明农行.docVIP

中国农业银行白城市分行 《重点客户信息管理系统》V1.0 用户需求说明书 白城市分行信息技术管理部 2011-10-4 修订记录： 日期 版本 修订描述 作者 2011-10-4 V 1.0.0 创建 李宏图 修订内容： 版本 修订内容 V1.0.0 对文档内的内容及相关文档之间的内容进行一致性、完整性的检查和修改；对文档参照命名规范和模板要求进行规范性方面的检查和修改 白城市分行 内部交流，注意保密 PAGE PAGE 13 需求背景 长期以来，我行对客户的管理处于半手工状态，主要问题是： 一是客户经理代表银行与各类客户接触，掌握着一些客户的关键信息并逐渐使这些信息变成私人信息。后果是一旦客户经理跳槽，有可能将其客户也带走。同时客户经理的信息不能共享，新任客户经理接手前任客户经理的工作还要从头熟悉、掌握客户信息，进入状态较慢。 二是我行现有的客户系统为各专业条线部门（个人、对公、机构、三农）分别组织开发，各种信息由客户开户信息中提取，客户信息分散、不完整、更新不及时，导致各级领导对客户信息不能及时掌握，从而影响营销决策的及时性、有效性。 三是客户经理采用弹性工作制，平时需要对重要客户进行走访、上门服务。长期以来我行没有对客户经理服务质量、服务效率进行过程考评的系统，客户经理干什么、怎么干、效果如何无从考核，客户经理日常工作没有常态化、规律化、正规化。 为了解决上述问题，白城市农业银行拟与白城移动公司合作开发《重点客户信息管理系统》，目的是让客户经理将收集、整理客户信息录入该系统，通过该系统的智能筛选发现潜在目标客户，发掘客户潜力，有针对性地为客户提供个性化产品，全行上下形成合力，有的放矢地营销优质客户。该系统还能够为各级领导决策提供第一手翔实的客户资料，行使对所辖各机构客户经理的日常工作管理的职能。 需求简述： 白城市农业银行现有营销组织架构参考如下： 营销管理人员结构： 该系统应按农行现有组织架构进行管理，分级设置权限，用户一共分三类。 1、管理者：该角色包括分理处主任、支行客户部经理、县行副行长、行长、市行直属单位负责人、市行前台部门经理等行使对客户经理进行管理职能的管理者。管理者有权查看所属本单位每一个客户经理录入的客户信息，接收客户经理上报的信息，审批营销立项申请，建立营销督办并限期反馈情况，有权分配客户给某客户经理进行负责，可以调整客户经理维护的客户。 2、客户经理：负责对现有存量优质客户及潜在客户录入系统，维护客户信息，查看营销提示、领导督办，按营销提示维护客户（电话、短信、走访等），将客户需求、工作情况、营销立项申请等上报上级（重要信息可选上报两级），按规定上报营销报告。 3、系统管理员：负责机构（支行、部门）的建立，各类角色的建立、客户信息字段的维护、系统备份、导出等。 系统运行环境 名 称 硬件(CPU/RAM/HD) 操作系统及其版本 其它软件环境 重点客户信息系统 PC机 Windows95以上版本 互联网、IE6.0以上 详细功能： 1、系统管理 1.1建立机构 首先建立市行、县行。建立部门和营业机构包括机构号码、机构名称、所属层级（市行部门、支行客户部、市行直属单位、支行分理处等），将机构归属手管辖的市行、县行下边。市行部门可选“对公、个人、三农”等板块。 1.2操作员管理 1.2.1建立操作员 在每一个机构下建立操作员姓名、单位、职务、手机号码，分行行长可以查看全辖每一个对公、个人客户情况，分行副行长可以分管对公、个人、三农等板块并具有权限（可以多选）。客户经理可以选择“对公、个人（包括银行卡）、三农、综合（即可以办理对公、个人、三农等多个业务），操作员密码默认为6个“1”。 1.2.2 删除操作员 1.2.3 操作员密码重置 操作员忘记密码可由管理员将密码重置为6个“1”。 1.3 维护客户信息模板 决定客户信息录入应该有哪些字段，字段定义。如果增加收集客户信息，可以加入新字段。模板分为“个人客户”、“对公客户”“三农对公客户”、“三农个人客户”等。 1.4 维护客户等级 按“个人客户”、“对公客户”“三农对公客户”、“三农个人客户”等分别设定客户等级。 1.5系统备份、恢复 对现有系统进行备份、压缩，下载到本地计算机中，可选择恢复某一日期数据。 1.5日志管理 对日志（各类操作员登录、操作情况）进行查看、备份、删除等。 2、客户经理界面 2.1 客户信息录入 【新增】客户信息录入，选择客户类型“对公、个人、三农个人、三农公司类”，客户状态为“签约客户、潜在客户、流失客户、特别维护客户”等。对于对公客户、三农对公客户主要录入