中国工商银行个人客户风险评估表.docVIP

中国工商银行个人客户风险评估表 〖填表说明〗：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。 客户姓名: 性别: 婚姻状况: 1、您的家庭年收入为？ 5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上 2、您的投资目的是？ 子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值 3、您期望的投资理财回报是？ （附注：高回报附带高风险） 跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率 4、您的年龄是？ 18—3031—4041—5051—60高于61岁 5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？ 预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高 6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？ 25％以下25％—50％51％—75％75％以上 7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？ 1年以下1—2年3—5年5年以上 8、以下哪项最能说明您的投资经验？ 经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。 9、以下哪项是适合您的投资风格？ 无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失 10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是： 明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓 11、您可承受的价值波动幅度？ 能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失 12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？ 是否 13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受？ 是否 14、投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险，您是否已经清楚地了解并且能够接受？ 是否 15、您在产品持有期内是否有赎回产品的需求？ 有不确定没有