产险综合开拓渠道基本管理办法2010版.docVIP

《产险销售渠道基本管理办法》之综合开拓渠道 综合开拓渠道基本管理办法 （2010年版） ２０１０年１月１日 中国平安财产保险股份有限公司 目录 第一章 总 则 4 第二章 组织管理 5 第一节 组织设置 5 第二节 人力配置 6 第三节 日常管理 8 第三章 人事管理 10 第一节 岗位职责 10 第二节 岗位胜任要求 12 第三节 岗位职级 13 第四节 定级定薪 14 第五节 新聘人员管理 15 第六节 违规违纪处理 15 第四章 薪酬管理 16 第五章 考核管理 18 第一节 考核总则 18 第二节 考核指标 18 第三节 考核定级定薪 20 第四节 人员淘汰 20 第六章 出单管理 21 第七章 附则 21 附件一：综拓业务部组建申请表 22 附件二：拟任综拓业务部渠道总监任职申请表 23 附件三：特殊定/晋级申请表 24 附件四：综拓渠道实施细则报备表I（定级定薪表） 25 附件五：综拓渠道实施细则报备表II（薪酬结构表） 26 附件六：综拓渠道实施细则报备表III（KPI考核表） 27 附件七：综拓渠道KPI指标定义、取数标准及计算方法 28 总 则 为规范公司综合开拓渠道管理模式，理顺组织架构，明确各岗位职责定位，在持续加强公司对综合开拓渠道掌控力基础上，实现综合开拓渠道快速、健康的发展，特制定《综合开拓基本管理办法》（以下简称“本办法”）。 本办法中的“综合开拓渠道”是指通过集团内部其他专业公司销售产险产品的销售渠道。为产险代理产品的其他专业公司简称“销售方”，产险简称“产品方”。 本办法中的“综拓业务部门”（以下简称“综拓业务部”）是负责综合开拓渠道拓展、维护、服务的销售组织统称。其中省会型机构本部地区和城市型机构分公司层面成立的综拓销售组织定义为“综合开拓部”；综合管理型三级机构层面成立的综拓销售组织定义为“综拓业务分部”；四级机构层面成立的综拓销售组织定义为“综拓业务科”。 本办法中的“渠道总监”（VP-vice president)是指综拓业务部（分部、科）的负责人，负责本机构综拓渠道的经营和管理。 本办法中的渠道总监助理（VA-（VP） Assistant）是指渠道总监的助手，协助渠道总监进行销售管理、营销策划和其他工作。 本办法中的渠道经理（M-Manager)是指营业区驻点销售推动人员，负责本网点的业务开拓和计划达成。 本办法中“服务专员（S-Service supporter）指在营业区负责报价、销售支持、理赔协助等事务性工作的渠道内勤。 本办法中“综合开拓业务”包括寿销产（含个险营销和个险收展）、养销产、银行销产（平安银行）、证销产、银保销产和综拓其他业务。核心业务是除综拓其他外集团内部其他专业公司代理产险的业务，综拓其他业务是渠道经理自身业务。 本办法中老业务员活动率是指期初3年以上业务员(含营销员和收展员)的个车活动率。 本办法中在职活动率是指期初在职业务员(含营销员和收展员)的个车活动率。 本办法中“责任月薪制”是指目标计划与业务人员月薪对应的薪酬制度。综合开拓渠道岗位人员薪酬均采用责任月薪制。 本办法中“职位地图”是指公司针对销售系列人员制定的岗位职级表，反映了所有销售人员的职务类型和职级区间，是公司进行销售系列人事管理、职级异动等工作的主要依据。 本办法中的岗位人员（VP、VA、M、S）均为公司正式编制人员，需根据公司相关人事管理制度，签订劳动用工合同。 组织管理 第一节 组织设置 综拓业务部的设定原则和标准 同一个城市只能设立一个综拓业务部。 城市型机构和省会型机构分公司所在城市成立综拓业务部，负责分公司本部的综拓业务管理、开拓与维护。 城市型机构和省会型机构的综合管理型三级机构综拓渠道保费达到1000万或者寿险在职人力达到600人，可成立综拓业务分部。 省会型机构四级机构综拓渠道保费达到1000万或者寿险在职人力达到600人，可成立综拓业务科。 综拓业务部的设立必须提交《综拓业务部组建申请表》（附件一），并经过以下审批流程，由所在二级机构人力资源部正式下文成立： 城市型机构：由二级机构人力资源部发起，二级机构总经理室、区域事业部批准。同时需要书面报总公司综合渠道管理部备案。 省会型机构：由二级机构渠道管理部发起，经二级机构人力资源部、总经理室、区域事业部批准。同时需要书面报总公司综合渠道管理部备案。 综拓业务部的职责： 负责本机构综拓渠道经营指标达成； 负责本机构综拓渠道业务的管理与推动； 负责所辖机构目标客户市场的信息收集，根据市场信息进行营销规划和销售决策； 综拓渠道销售队伍发展的规划； 确定综拓渠道短期、中期、长期发展目标，并制定相关制度，使渠道发展目标与公司整体目标相一致； 与寿险对口业务部门沟通协调，促进其业务健康增长； 其他与综拓业务发展相关工作。 第二节 人力