1-02CFP资格认证制兜娜.ppt

声 明; CFPTM资格认证制度;授课大纲;一.4E认证体系;1.1 为什么确定4E标准;职业道德是客户关注的重点; CFP执业者的素质要求;教育;1.2 教育——Education;1.2.1 中国的教育体系;中美CFP资格认证教育课程的比较;1.2.2 教学材料和教学方式;1.2.3 继续教育;《金融理财师继续教育管理办法》;继续教育的形式;《金融理财师继续教育管理办法》;1.3 考试——Examination;1.3.1 难度解析;1.3.2 考试制度;1.3.3 可直接参加考试的人员;1.3.4 通过标准;1.3.5 考务;1.4 工作经验——Experience;AFP资格认证—工作经验认证表;1.5 职业道德——Ethics;1.5.1 工作的特殊性;1.5.2 工作的重要性;1.5.3 利益冲突;版权属FPSCC所有 受法律保护 Copyright ? FPSCC;守法遵规(Compliance) 正直诚信(Integrity) 客观公正(Objectivity Fairness) 专业胜任(Competence) 保守秘密(Confidentiality) 专业精神(Professionalism) 恪尽职守(Due Diligence) 这些要求集中体现为： 《金融理财师职业道德准则》 ;《金融理财师职业道德准则》概述;职业道德准则的组成;职业道德七项基本原则;2.1 守法遵规(Compliance);2.2 正直诚信(Integrity);2.2.1 正直诚信具体准则 — 禁止事项;2.2.2 正直诚信具体准则 —应尽职责;2.3 客观公正 (Objectivity Fairness);2.3.1 客观公正具体准则 —向客户披露与拓展业务相关的信息;2.3.2 客观公正具体准则 —以书面形式披露专业服务相关的信息;2.3.3 客观公正具体准则 —签约前的要求;2.3.4 客观公正具体准则 —其他要求;版权属FPSCC所有 受法律保护 Copyright ? FPSCC;2.4.1 专业胜任具体准则 —限定服务范围;2.5 保守秘密(Confidentiality);2.5.1 保守秘密具体准则 —豁免条款;2.6 专业精神（Professionalism）;2.6.1 专业精神具体准则;2.7 恪尽职守(Due Diligence);2.7.1 恪尽职守具体准则;讨论：何者正确;建立和界定与客户的关系 收集客户信息，了解客户的目标和期望 分析和评估客户当前的财务状况 制定并向客户提交个人理财规划方案 执行个人理财规划方案 监控个人理财规划方案执行;《金融理财师执业操作准则》概述;金融理财师的功能与角色; 金融理财的执业标准;准客户 名单;版权属FPSCC所有 受法律保护 Copyright ? FPSCC;准客户 名单;CFP执业者的主要客户群;;3.1.2 电话预约 —金融理财服务由此而始;3.1.3 与客户面谈的准备;3P;客户需要了解的CFP执业者的信息(美国);需要向客户了解的信息;客户需求的引导—TOPS原则;3.1.4 介绍公司及金融理财的理念;3.1.5 收集和分析客户信息、目标和期望;3.1.6 请求获得授权;3.1.7 双方需要确定的服务范围;确定顾问关系的形式与期限;确定收费方式;披露报酬事宜;加拿大CFP执业者获取报酬的方式 ;版权属FPSCC所有 受法律保护 Copyright ? FPSCC;3.1.8 结束面谈;3.2 第二步：收集客户信息，了解客户的目标和期望;3.2.1 收集客户信息;信息的内容;客户个人信息;客户财务状况信息表;数据调查表;信息的重要性;无法获取充足信息的处理;3.2.2 了解客户的目标和期望;理财目标的内容;理财目标的种类;确定理财目标的方法-SMART法;制定目标注意的要素;讨论：哪个是合理的目标;客户目标的排序;3.3 第三步：分析和评估客户当前财务状况;3.3.1 两方面的预测;3.3.2 检验实现目标可达成的可能性;目标基准点法;;目标现值法;购房 目标;3.3.3 实现目标的方式;??休规划投资;购 房 规 划 投 资;3.3.4 特殊需求评估分析;理财 目标 设置;3.4 第四步：制