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反洗钱题库 一、判断题 1、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一 正确 2、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握 正确 3、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 正确 4、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门 错误，评价部门应当独立 5、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单 正确 6、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错误，可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息 7、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错误，对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行 8、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 正确 9、客户身份识别也称“了解你的客户” 正确 10、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的