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风险管理项目计划书 一、?项目目标 1、总体目标：构建**公司覆盖全公司层面、各层次的风险管理体系 2、? 阶段目标： 三个月目标：完成重要部门的风险点清理，设计并试运行风险监控程序，形成风险监控指引制度 半年目标：在全公司本部范围内实施风险监控程序，并形成风险管理手册初版 一年目标：在子公司及联营公司实施风险监控，完善风险管理手册，形成动态监控管理程序（动态修正风险点、修正风险标准及动态应对措施） 3、? 分项目标 制度：制定风险管理制度，编制风险管理手册 组织：成立风险管理机构，确定权责，建立风险预警和报告程序 体系：建立风险监控、预警以及应对、跟踪体系 二、? 项目理念 1、项目思路：系统有序，稳步推进，重点突破， 2、风险管理理念：风险创造价值 三、项目组织架构 1、领导机构：董事会领导下的风险委员会 2、执行组织：风险管理部为基础的风险项目组 3、? 项目成员： 4、? 职责权限： 四、?实施重点 1、设立风险点：收集、了解、清查风险点，区分风险点，协商确定风险标准和依据来源，判断方法，构建主要风险点体系 2、建立监控模型：制度、组织、人员、职责、权限、流程、表单 3、风险实施流程：依据监控模型，风险识别—风险评估—应对措施库—执行—结果检查——返回修正监控模型。 4、重点部门试行：先试行业务部门，初期报告—反馈建议—改进—实施 5、全面推进完善：业务部门完善——职能部门——全公司 五、 执行推进表 ? 阶段 时间 目标 内容 预期成果 负责人 协作人 基础阶段 4月20日-5月30日 建立监控模型 摸清公司风险点及关系； 建立监控模型和流程 ? ? ? 试运行阶段 6月1日-6月30日 业务部门试运行 事业部开始试运行； 完善风险点、流程和模型 ? ? 完善阶段 7月1日-7月30日 ? 事业部风险监控的完善； 构建职能部门风险模型 ? ? ? 扩大阶段 8月1日-9月15日 ? 职能部门试运行 ? ? ? 全面推广 10月1日起 推广到各子公司 ? ? ? ? ? ? 附：? ? ? 风险识别 对企业业务、管理活动作进行全面扫描，识别潜在的风险行为 1、阐述风险内涵，明确风险的具体性、同一性及相对独立性 2、确定风险的对应阶段、影响后果及引发动因 3、 确定风险所涉及的责任部门及外部主体 4、 规范风险等级，明确风险的严重程度 风险测评 系统辨识企业面临的风险，并进行定性和定量分析，评价风险对企业目标的影响程度 1、统一风险水平的测评方法 2、根据风险的可能性和程度，描述风险的特性 3、确定风险等级列表和风险排列坐标图 4、确定风险管理的优先顺序、控制重点 风险应对 确定企业的风险管理目标，并针对不同的风险等级，引入量化分析工具，确定风险偏好和承受度； 同时完善各类制度机制，规范各类业务活动，合理设置控制点；制定出能够保证战略目标实现的风险管理战略 1、确定指导方针、风险偏好及风险承受度 2、确定企业整体风险模型 3、确定重大风险预警机制 4、确定重大风险预警机制 5、确定重大风险控制机制 6、确定重大风险应急处理机制 7、确定重要信息披露机制 风险监控 协助企业将总体规划分解落实，并明确各阶段的工作内容，以不断完善风险管理体系，建长效机制 1、确定重大风险预警机制 2、完善企业风险审计机制 3、构建企业风险考评机制 风险执行 落实风险监控程序 1、? 定期或临时汇报风险监控点情况 2、? 风险评估及预警系统启动 3、? 风险应对方案的实施及异常处理 结果检查 ? 1、? 对风险点及评估标准的检查 2、? 对应对措施的有效性的检查 3、? 对异常情况的检查及设置 ?