风险防范与填表细节.docVIP

《风险防范与填表细节》 一、单选 1．下列选项，哪项不属于伪造、变造资料的特征（ C ） A）虚假单位、联系方式、收入 B）虚构职务、岗位 C）夹带非本单位员工 D）伪造变造工作、收入、财力、资质等证明文件 2. 目前民生银行信用卡中心对外承诺的发卡时间为（ B ）个工作日。 A）20 B）30 C）40 D）45 3. 推广单位代码中的团队代码在第（ A ）位。 A）6、7 B）7、8 C）5、6 D）4、5 4. 交叉类型码共计（ ）位字符，第1位代表（ ），是根据（ ）来进行判断。 A）六，客户类型码，办卡客户类型 B）八，客户类型码，客户经理所属类型 C）十，机构类型码，办卡客户类型 D）八，机构类型码，客户经理所属类型 5. 广州分行公司业务部的客户经理（十位员工号为0000037922）介绍一位私人银行部的客户办理信用卡，在“JC类型码”栏位应正确填写（ ）。 A）Q000037922 B、S000037922 C）Q002037922 D）S100037922 二、多选 1．风险件主要有哪些类型？（ABCDEFG） A）伪造、变造部分资料 B）冒名申请 C）虚假申请 D）代办公司 E）团办件的风险 F）高风险单位集体申请 G）套现行为风险 2．申请签名栏出现以下哪些情况可直接拒绝发卡（ABC） A）申请表签名栏位无签名 B）申请表签名有涂改 C）申请表签名与申请人身份证明文件中所显示的姓名不一致 D）申请人姓名填写潦草 3. 我行信用卡对账单寄送方式有哪些方式？（ BCD ） A）手机短信 B）电子邮件 C）彩信及电子邮件 D）平信 4. 以下属于“伪造、变造部分资料”特征的有（ ABC ） 提供虚假工作单位与联络方式 B）亲人、朋友为其开具工作证明 C）混在团办专案中进件 D）伪造工作证、员工卡、工作证明 5. 代办公司进件特征有（ ABCD ） A）通常情况下申请资料异常齐全，甚至包括户口簿、结婚证复印件 B）职业资料栏一般情况下填写的是代办公司名称及电话，职位栏多为总经理、经理室、负责人等 C）提供的工作证明格式完全相同 D）申请表填写笔迹相似 6. 团办件风险的主要特征有（ ABD ）。 A）团办单上的单位地址、电话与申请表填写的地址电话不同，或同一部电话，地址却有两、三个 。 B）团办件中夹带非本单位员工 C）单位所开具证明较为齐全 D）非亲签 7.我行要求营销人员必须按照规范填写推广注记的原因有（ ABD ） A）推广注记未填写或填写不当可能会造成对申请人误判 B）推广注记能够便于信审人员更好地把握申请件的风险情况 C）推广注记可以减少信审人员的审批环节 D）推广注记可以减少他们与推广人员的沟通，能够有效提高信审速度 8.以下哪些行为属于营销人员的违规违纪行为？（ ABCD ） A）未经申请人同意擅自修改申请表原始信息 B）已亲访的申请人为欺诈申请的 C）推广注记包含虚假信息的 D）利用申请人的相关信息作其他用途的 判断 申请人签名栏姓名填写原则上应与所附身份证明文件中显示的姓名完全一致。（ √ ） 2. 若客户填写的申请表上“卡片简称”与“卡片代码”填写不对应，我行则以“卡片代码”填写信息为准。（ √ ） 3. 申请表上的中文姓名、性别、国籍、出生日期，这几个栏位必须与身份证明文件一致。（ √ ） 4. 申请表中联系人资料的直系亲属可以是表亲。（ × ） 5. 客户如在申请表的“附属卡申请人资料”中填写了我行信用卡主卡卡号，视为仅申请附属卡。（ √ ） 6． 申请表的“主卡申请人签名栏位”必须由申请人本人亲自填写，无签名申请无效。 （ √ ） 7. 信用卡风险件的“虚假申请”是指利用他人的身份证明文件及其他的财力等证明文件申请信用卡。（ × ） 8.申请表中的“婚姻状况”一栏，如果没有如实勾选，对客户没有什么影响。（ × ） 9．亲见申请人身份证原件的情况下，申请人的签名可为英文名。（ × ） 简答 1．简述信用卡申请表审核的内容包括哪些。 答：1）签名栏位是否签名； 2）申请表上各项必填信息是否完整、清晰，是否符合逻辑；签名与证件是否一致； 3）营销注记审核，推广人员是否进行规范的注记填写，有无要项缺失。 （共计23题）