四季度保险营销活动...docVIP

保险“步步高升”四季度营销活动方案 各支行： 保险“突飞猛进”营销训练营活动效果显著。截止目前，我部预收原始保费1718.56万（折标8445.49万），较8月份增长986.71万（折标6484万），创单月保险销售之峰！目前支行活动率74%，支行网均销量179万，较8月份增长100万，较7月份增长112万，增速显著。 四季度，北京管理部为了继续保持保险销售强劲增长的势头，稳固现有机构合作基础，提升支行保险销量，努力完成我部中间业务收入的目标，北京管理部联合部分保险公司，策划了2011年四季度我部代理保险销售业务的推动方案，同时对现有激励方案明确如下： 一、活动时间：2011年10月1日-2011年12月31日 二、推动方案对象：我部各支行员工 三、方案参与公司及险种 1.参与公司：民生人寿保险股份有限公司北京分公司、人保寿险股份有限公司北京分公司、中美联泰大都会人寿保险股份有限公司北京分公司、正德人寿保险股份有限公司北京分公司 2.险种范围： 缴费方式 险种类型 产品名称 保险方案 保险公司 趸交 分红险 金玉满堂D 款（8年） 资产保值增值 民生人寿 分红险 金鼎富贵（5年） 资产保值增值 人保寿险 万能险 龙盛两全 资产保值增值 正德人寿 万能险 财富传承（仅限财富课堂使用、待上线） 资产保值增值 中美联泰大都会 期交 分红险 金镶玉 少儿教育金、养老金 民生人寿 健康险 吉祥无忧B 分红及大病保障 中美联泰大都会 健康险 少儿成长护航（待上线） 分红及大病保障 中美联泰大都会 分红险 乐活无忧（待上线） 资产保值增值 中美联泰大都会 分红险 盛世富贵A款（待上线） 保障计划 人保寿险 四、管理部奖励标准 1、明确保险创利贡献 2011年管理部为了做强保险产品销售，申请了保险创利标准按照首期保费的每300元/万元创利计算销售人员的创利系统。 针对客户经理销售、理财经理经理配合签单销售保险产品，在投保单列明客户经理及理财经理姓名及十位员工号，管理部将按照季度将创利导入创利系统。 2、明确中间业务收入的费用政策（以计财下发为准） 针对代理保险产品销售这一零售中间业务，2011年我们采取将代理保险手续费收全部计入支行中间业务收入科目的前提下，管理部再根据手续费收入的20%核拨代理保险业务激励费用。激励费用按季度下拨到支行，并由财富管理处于次季度初向支行综合业务人员下发个人奖励明细，作为支行兑现费用的依据。为激发支行人员的销售积极性，以持续推动代理保险业务的健康发展。 五、“步步高升”产品营销活动规则（财富管理处于次季度初兑现） 1、产品销售“步步高升奖” 支行每销售上述保险产品达标保400万（含），即可获得ipad2 一台，多做多得！ipad2作为支行营销的有效工具，同时，财富管理处将提供ipad2产品销售垫板供支行厅堂营销使用； 2、单单“步步高升”基础奖 支行销售上述表格产品，按照0.2%奖励培训基金； 培训基金奖励标准：首期保费*缴费年限*计算比率 3、“步步高升”专业销售奖 支行销售上述表格任意一款产品，趸交达600（含）万以上或期交标保达2000万（含）以上，可获得3000元培训基金； 4、财富课堂专项奖 四季度，北京管理部将组织2次专门针对高端私银级客户的保险产品专项营销的财富课堂活动，活动方案见附件。 为了提高支行邀约客户的积极性，了解客户潜在保险需求，提高财富课堂活动的成单率，特设置本季度财富课堂专项激励方案： 奖项设置如下： 每次财富课堂对到场客户进行追踪，活动现场客户出单，即奖励支行相应理财经理200元培训基金，同时按照0.1%标准奖励培训基金；对到场客户没有出单的情况，由支行对客户继续追踪，追踪期2周，2周内出单，按照0.1%标准奖励培训基金。 5、MDRT专项奖励 (1)从2011年10月1日至11月30日，北京管理部下达了保险标保3亿的销售目标，为了促四季度保险中收，创保险销量，活动期间，达成分行下达指标100%的支行，可获得旅游卡奖励名额一名；达成分行下达指标150%的支行，可获得旅游卡奖励名额二名；达成分行下达指标200%的支行，可获得旅游卡奖励名额三名。 （2）针对中美联泰大都会的MDRT专项奖励， 个人“标准年化保费”达到50.76万元（详见业绩折算标准），即入围申请“MDRT”会员。个人“标准年化保费”达到152.28万元（详见业绩统计标准），即入围申请“MDRT”内阁会员。 MDRT“标准年化保费”---销售业绩折算规则 产品名称 折算标准 吉祥无忧B款（期缴） 首年保费的100％ 乐活无忧两全保险（期缴）3年（含）以上缴费期 首年保费的100% 少儿成长护航（3年期缴） 首年保费的50％ 少儿成长护航（5年