银监局党委银行合规建设回头看心得体会.docx

银监局党委银行合规建设回头看心得体会银监局党委银行合规建设回头看心得体会2016-11-26浏览:分享人：熊雄轮手机版“广东银行业合规建设回头看”活动的阶段性总结大会，目的在于及时总结、加强交流，督促各银行机构继续采取有效措施，强化合规风险管控，切实推动辖区银行业合规建设有一个质的提升。对于前阶段的活动情况和后阶段的具体要求，等会儿孟建波同志会详细谈到，这里我主要有几点体会。一、进一步认识推进银行合规建设的重要意义2016年我局开始组织辖内中资祥银行业金融机构开展“合规建设年”活动。5襟年多来，辖内中资银行业金融机构合规架构从ぎ无到有，取得了积极进展。今年我们又发动“臆回头看”主题活动，推动辖内各银行业金融机构对合规进行再认识、再建设，正是因为近两龙年来，国际金融业实践、国际监管理念变化等，都对银行业合规建设提出了新的要求和挑战粘。一方面，从触发此次国际金融危机的源头看，金融机构违背合规文化理念是重要诱因丿之一。由08年次贷危机引发的全球金融危机蜻的影响仍在持续。最近欧元危机，欧元区的危贞机，在欧洲愈演愈烈。今天法德联合声明要重新修改欧元区的条约，来重振欧元区，现在看枉来压力还是很大，因为德国对债务重组问题和法国意见还不太一致。世界经济陷入“二次衰颐退”的不确定性仍未消除。发达国家经济增长惴缺乏内生动力，美国10月失业率9%，已连鼐续七个月处于9%或以上;欧元区10月失业人数创历史最高水平，失业率达%，形势不是巾很乐观。希腊出现问题以后，意大利、法国失提业率严重，经济增长缓慢，欧洲债务危机仍在蔫蔓延。“欧猪四国”主权债务评级被下调后，三大评级机构又将美国信用评级下调至负面。眨前天，四大评级机构对美国的六家大银行评级ち又下调，并宣称可能下调法国的3A评级。同札时，多个国家政局动荡，葡萄牙、英国等国爆烽发大规模罢工。前天，6国央行联手将美元流动性互换利率下调50个基点，当天股市涨了衄，现在看来还是在反复震荡，也突显出国际上帝对欧洲经济社会动荡持续的担忧，但这一措施篓的成效还有待观察。此次金融危机是国际经济犀长期失衡、金融市场过度逐利、社会贫富分化揣等多种复杂因素叠加导致，为我们提供了多角乒度的启迪和教训，也在更深层次上引发价值观型的反思。市场经济体制的高效运作，除了自由榔竞争以外，还需要诚实、互信、公平、合规等虾价值观的作用。如果过分强调利己主义、强调影个人和机构利益最大化，以牺牲原则和公众利险益为代价去牟取财富，使更广泛的社会责任和撰公平遭到忽视，则危机不可避免。在金融危机鸺爆发前，众多金融机构的高管或职业经理人都午出现了职业操守丧失、价值取向偏离，这也表ㄣ明：合规理念的长期养成不能仅依靠技术手段蚊的完善，而更应注重道德规范、企业文化的持网续培养和建设。在金融体系中占重要地位的银材行业更应有此认知，共同营造合规文化氛围。另一方面，从国际监管理念演变看，合规风儆险监管再次受到各国监管当局的重视与强调。孀危机爆发后，巴塞尔银行监管委员会、各国监へ管机构相继出台了银行合规风险管理的规定，都再次强调：实施以风险为本的监管，必须以银闶行健全、有效的合规风险管理机制和有效的合铨规性监管为基础。以《多德-弗兰克法案》为奴核心的美国金融体系改革，其主旨也在于通过候提高监管覆盖广度和深度，增强市场透明度，关促进金融从业者提高职业操守，对系统重要性机构和影子银行实施更严格监管，防范和化解媳系统性风险，以促进金融稳定，保护纳税人、笮金融消费者和投资者利益。今年8月，巴塞尔в银行监管委员会召开会议，修订核心原则初稿统，在“审慎监管政策”部分将全面风险管理原龙则提到了资本监管原则之前，原因在于其认为：良好的公司治理是银行审慎经营的基础和前界提，有效的风险管理是银行审慎经营的核心，奎要求各国在监管过程中必须注意纠正以往过分关注资本监管、忽视银行风险管理有效性的监帝管取向。银监会尚福林主席在今年第四次经济汨金融形势通报会上也着重指出：银行要持续深斫入推进贷款新规执行，加强合规风险管理，科朊学谋划，确立稳健经营发展目标。这表明全球范围的金融监管正在形成共识：提升监管有效蔼性的关键在于提升银行业全面风险管理能力，褪督促银行加强风险管理的前瞻性和预判性，让陧合规文化成为银行良好风险文化的有机组成部抹分，让遵循合规要求成为银行业的自觉行动。酽同时，在国内外经济形势复杂多变的大背睃景下，广东经济平稳较快增长面临压力，对辖郧内银行加强风险管理提出了更多挑战。1-1鞲0月广东主要经济指标增速小幅回调，规模以建上工业增加值同比增幅%，创2016年以来┬新低;工业企业利润总额同比增速小幅回调至韭3%。10月份，工业用电量环比下降%;昨笑天刚公布的广东省重点企业PMI数值仅为%恨，环比回落个百分点。外需疲软尤其是欧债危绠机深化导致广东的出口形势严峻，10