怎样成为一名合格的客户经理？.pptVIP

怎样成为一名合格的投资顾问 投资顾问发展的巨大潜力 外汇市场发展潜力巨大 随着中国加入WTO，货币政策的逐渐开放，外汇保证金交易作为世界上最先进的金融理财交易产品必将会被更多的中国投资者所选择，市场潜力巨大。 投资顾问将成为高收入阶层 金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业之一，而目前真正专业化的投资顾问并不算多。对于目前及时介入这一市场的投资顾问来说，其领先优势将是非常明显的。 能力可逐渐培养，上升空间大 与其他一些收入高但专业性很强的职业不同，投资顾问对个人能力并没有特别的要求，几乎每个人都能做好，就我们的经验来说，高智商、高学历的人往往反而做不好投资顾问。 投资顾问的发展路径 如何才能做好投资顾问？ 考虑两个问题： 顶级投资顾问五项基本能力 高度的自我管理能力 丰富的营销知识及专业知识累积 高度的亲和力和人际交往能力 持续不断的行动力和良好的心态 对客户持之以恒的负责态度 投资顾问的三大基本素质 专业知识 个人状态 行动能力 投资顾问应具备的专业知识 金融产品知识 了解各类金融产品知识：如证券、保险、银行理财产品等，这是你和客户之间进行洽谈时的主要切入点。 相关行业知识 了解同行业或类似行业的知识：如民间借贷、私募基金等，这是体现你专业程度的重要内容 公司具体情况 你对公司的了解程度体现了你对公司的信心，这是你客户对公司的第一印象 产品及平台的使用技巧 心理学知识 针对外汇的专业知识 外汇市场是如何运作的 外汇保证金交易的特点及优势 外汇保证金交易的基本投资分析方法 公司交易平台的使用知识 相关投资理财知识 各种财经理论的基础知识 国内外重大政治、经济、社会新闻 所在公司的基本情况等 个人状态 外部状态 所谓外部状态就是投资顾问个人的外表举止、仪态仪表。 对客户来说，投资顾问的专业化形象首先是从外部状态开始的。 良好的外表举止应该给客户留下整洁、有条理、礼貌、自信、热情、有感染力的印象。 内部状态 内部状态指的是个人内部的情绪与心态，也就是人们常说的“情商”。 一方面，投资充满不确定性，需要有良好的心态才能在投资中取得成功。 另一方面，与客户打交道，会面临很多的挫折。如果没有一种乐观向上、坚持不懈的精神，就很难最终取得成功。 如何保持巅峰状态 必胜的决心 设定属于自己的长线及短线目标 在设定的目标下持续行动、成长 行动能力 计划与准备的能力 执行与实施的能力 总结与提高的能力 有效行动与行动量 有效行动与行动量 何谓行动量？ 是指单位时间内有效活动的次数 何谓有效行动？ 你一天有计划要拜访多少客户吗？ 你一天有多少时间是在办公室里？多少是在客户那里的呢？ 你一天的工作内容都是什么？ 你有每日做工作总结的时间吗？ 你一天的工作都是能在未来为你创造效益的吗？ 学会使用行动管理工具 日常客户拜访表 日常事务备忘录 每日工作总结 客户资料整理 成功人士的普遍特点 成功人士在个性、天份、学历等各方面都会有很大不同，但他们通常会有一些共同的特点，主要包括： 目标明确 目标明确的人才能保持工作热情，不会迷失方向。 积极向上的思维方式 如果你自己对自己的能力有怀疑的话，你就会过早地放弃。 坚持不懈的精神 成功与失败的区别在于成功者多坚持了五分钟。 正直的品格 正直的魅力自会赢得别人长期的信任，如果你老是想着如何欺瞒别人的话，对自己心理也是一种负担。 善于倾听 只有善于倾听、关心别人的人，才会赢得别人的关心、信任。 高涨的工作热情 高涨的热情不仅能使你自己保持充沛的精力，还能感染你周围的人。 全身心的投入 只有全身心的投入才有足够的决心与精力克服困难，达到目的。 销售工作的常见六大借口 心情不好 天气恶劣 家中有事 害怕拒绝 无处可去 技能不足 小 结 外汇市场的风险性是必然存在的，单纯地依赖于投资分析能力的话，是很难长期地吸引住客户的。因此，不断的进行后续客户的再开发，才是投资顾问成功的关键。 所谓专业化，就是在各方面都做得好一点点。而这些方面包括专业知识、形象面貌和行动的能力。 我们这门课的重点就是帮助大家提高行动能力。但要真正掌握需要相当长的一段时间，在实践中不断努力。 收入不稳定，能力要求全面 收入潜力大，对客户有一定影响力，自主性强 即开发客户，又服务客户 全面型 潜力有限 收入稳定，对客户具有一定影响力 只负责客户服务而不负责开发客户 服务型 收入不稳定，对客户缺乏控制 收入潜力大，专业知识水平要求较低 只负责客户开发而不负责客户服务 销售型 缺点 优点 工作内容 类型 专业化是成功的关键，但绝对不能单纯依赖投资分析能力 行动≠有效行动