理财规划师国家职业资格认证ChFP考试说明.doc

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）考试说明 一、总体介绍 理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师(二级）国家职业资格认证(ChFP)只需具备以下条件之一： 1、连续从事本职业工作13年以上。? 2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。? 3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。? 4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。? 5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。? 6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。? 7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。理财规划师(级）国家职业资格认证(ChFP)只需具备以下条件之一：? 1、连续从事本职业工作6年以上。? 2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。? 3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。? 4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。? 5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。考试时间理财规划师二级：每年5月中旬、11月中旬 理财规划师三级：每年5月中旬、11月中旬 国家理财规划师二级课程设置：序号 课程 内容 1 理财原理 基础知识 2 金融基础 基础知识 3 宏观经济 基础知识 4 财务会计 基础知识 5 税务基础 专业能力 6 税收筹划 基础知识 7 理财计算 基础知识 8 投资规划 专业能力 9 黄金外汇投资 专业能力 10 保险规划 专业能力 11 现金、消费、教育、退休养老规划与职业道德 专业能力 12 家庭财产分配与传承规划 专业能力 13 法律基础 基础知识 14 综合理财案例 专业能力 国家理财规划师三级课程设置序号 课程 内容 1 理财原理 基础知识 2 金融基础 基础知识 3 宏观经济 基础知识 4 财务会计 基础知识 5 税务基础 基础知识 6 理财计算与四小规划 专业能力 7 法律基础 基础知识 8 保险规划 专业能力 9 投资规划 专业能力 10 家庭财产分配与传承规划 专业能力 考试比重：1、理论知识 项目 助理理财规划师（%） 理财规划师（%） 基本要求 职业道德 5 5 相关知识 基础知识 70 60 现金规划 3 — 消费支出规划 5 — 教育规划 3 — 风险管理和保险规划 4 9 投资规划 4 9 税收筹划 — 5 退休养老规划 3 7 财产分配与传承规划 3 5 指导与创新 — — 合计 100 100? 2、专业能力 项目 助理理财规划师（%） 理财规划师（%） 能力要求 现金规划 5 3 消费支出规划 15 10 教育规划 10 5 风险管理和保险规划 20 20 投资规划 25 20 税收筹划 — 12 退休养老规划 15 12 财产分配与传承规划 10 18 指导与创新 — — 合计 100 100? 题型设置： 等级 科目 考试时长 鉴定内容 题型 答题方式 助理理财规划师 （三级） 理论知识（共125题） 90分钟 职业道德 单选：16题多选：9题 答题卡 理论知识 单选:60题多选30题判断:10题 答题卡 实操知识（共100题） 120分钟 专业能力 单选：100题 答题卡 等级 科目 考试时长 鉴定内容 题型 答题方式 理财规划师 （二级） 理论知识（共125题） 90分钟 职业道德 单选：16题多选：9题 答题卡 理论知识 单选:60题多选30题判断:10题 答题卡 实操知识（共100题） 120分钟 专业能力 单选：100题 答题卡 综合评审 90分钟 案例分析 主观题 纸笔作答