基金从业考试-法律法规精编第五六章.pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 第五章 基金职业道德 一、道德与法律的区别（了解） （1）表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普 遍接受的行为规范 （2 ）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为 内容，并不要求有对等的权利。 （3 ）调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。但也有一些 法律调整的领域道德并不调整，因此，事者的调整范围是交叉关系。 （4 ）调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统 习俗和内心信念等力量来实现其约束力。 二、道德与法律的联系（理解） （1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，两者在根本 目的上具有一致性。（2 ）内容交叉。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行 为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德。（3 ）功能互补。道德在 调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用。 （4 ）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用。 三、基金从业人员职业道德（理解） 基金从业人员职业道德书简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金 行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期 的基金职业实践中所形成的职业行为规范。 四、基金职业道德规范的内容（掌握） 1.守法合规；2.诚实守信；3.专业审慎；4.客户至上；5.忠诚尽责；6.保守秘密 五、守法合规的含义（掌握） 1.守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基 金行业及基金监管之间的关系。 2.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与 基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。 3.守法合规的基本要求 （1）熟悉法律法规等行为规范； （2 ）遵守法律法规等行为规范 六、诚实守信（掌握） 1.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。 2.诚实守信是基金职业道德的核心规范。 北京点趣教育科技有限公司 3.诚实守信的基本要求 （1）不得欺诈客户（2 ）不得进行内幕交易和操纴市场（3 ）不得进行不正当竞争 七、专业审慎（掌握） 1.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。 2.专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能 3 .专业审慎的基本要求 （1）持证上岗（2 ）持续学习（3 ）审慎开展执业活动 八、客户至上（掌握） 1.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。 2.客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。 3.客户至上的基本要求有两点：客户利益优先和是公平对待客户 九、忠诚尽责（掌握） 1.忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 2.忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害 所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所 在机构的工作，尽职尽责。 3.忠诚尽责的基本要求廉洁公正和忠诚敬业 十、保守秘密（掌握） 1.保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传 达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或 者客户或潜在客户允许披露此信息。 2.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密、客户资料、内幕信息 3.保守秘密的基本要求 （1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论 是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。 （2 ）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以 为自己或他人谋取不正当的利益。 （3 ）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。 十一、基金职业道德教育的内容（理解） 1．培养基金职业道德观念：基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用。基金职业 道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障 2 ．灌输基金职业道德规范 十二、基金职业道德教育的途径（理解）