点滴行动,助力反洗钱.PDFVIP

点滴行动，助力反洗钱 您一分钟的等待，换来更安全的金融资产和更稳定的金融秩序 一、主动配合金融机构进行身份识别 开办业务时，请您带好身份证件 有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、 窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买 金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：  出示有效身份证件或身份证明文件；  如实填写您的身份信息；  配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子 邮件等方式向您确认身份信息；  回答金融机构工作人员合理的提问。 如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为 您办理相关业务。 存取大额现金时，请出示身份证件 凡是存入或取出5 万元以上人民币或者等值1 万美元以上外币时，金融机构 需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的 权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全， 创造更纯净的金融市场环境。 他人替您办理业务，请出示他 （她)和您的身份证件 金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时， 需要对代理关系进行合理的确认。 特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机 构需要核对您和代理人的身份证件。 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新 金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的， 金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机 构可中止办理相关业务。 二、不要出租或出借自己的身份证件 出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：  他人借用您的名义从事非法活动；  协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；  您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羔羊”；  您的诚信状况受到合理怀疑；  因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。 三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U 盾 金融账户、银行卡和U 盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反 洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其 他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U 盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不 出租、出借金融账户、银行卡和U 盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应 尽的义务。 警惕洗钱陷阱 一、P2P 网络借贷平台非法集资洗钱 1、某P2P 网络借贷平台公 司宣称其“从事信息配对咨 询和商务服务，服务广大网 友和中小微企业”。 2、在实际运营中，该公司 通过发布虚构的高息借款 标的，将获取的客户资金 用于个人投资、购买理财 产品和保险产品等。 3、没过多久，该公司因无力 偿还多笔到期的借贷和高额 利息而发生挤兑事件(即客户 要求收回投资)。 4 、经公安机关调查，该公司 实际上是借助网络借贷平台 的投融资信息中介功能进行 非法集资，案件爆发，待偿 付借款逾亿元，涉及全国 4000 余人。 二、利用网银支付宝盗取个人银行卡资金 1、黄先生收到一条关 于X 公司可办理高额信用