大数据风控尚在建设互金行业道德风险如何有效防范？.pptx

在前不久举办的第三届世界互联网大会上，普惠金融再次成为焦点。但与以往不同的是，此次大会上，金融科技这样的热词取代互联网金融成为大众关心的焦点。目前“发挥数字技术为金融服务带来的巨大潜力”这一说法已经;成为业界共识。建立大数据风控成了众多互金企业未来的发展目标。事实上，大数据在风控中的应用确实前景可期，同时也具备一定可行意义。但仅仅依赖大数据对风控进行把关是远远不够的，毕竟对于大多数平台来说，数据;量远远不够，时效性及参考性十分有限。此外，层出不穷的诈骗、虚假标的等道德风险同样是行业头疼的问题。据媒体报道，仅今年以来，银行票据风险事件就屡见不鲜。农行、中信银行、广发银行、天津银行、宁波银行等商;业银行都曾深陷票据诈骗风波。票据诈骗事件的高超手段可见一斑，令人防不胜防。秒钱CEO郭龙欣也指出，“目前债权交易过程中出现的坏账很多源自相关业务操作人员的道德风险，比如有机构人员没有对商票、租赁物尽;职调查，从而造成项目虚假或多次融资，造成坏账。”作为国内专业的第三方债权交易平台，秒钱在风控端成果喜人。自2014年平台上线以来，至今尚未出现一笔逾期坏账项目。其中或许也得益于秒钱的资产质量，据秒钱;平台显示，其上线的项目主要有上汽集团、苏宁集团、一汽集团、华信集团、中国铁建等央企、国企、上市企业。“秒钱也曾遇到过几起保理骗局，但都在风控团队的仔细核查和专业判断下被一一识破。”2016年5月，秒;