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四川信托-卓达集团石家庄太阳城项目集合信托计划简介 四川信托荣誉发行 时间：2013年4月 壹 信托产品简要 贰 借款人及项目介绍 叁 关于四川信托 Contents 壹 信托产品简要 连带担保：卓达集团（全国百强房企）及实际控制人杨卓舒 借款人:河北卓达太阳城房地产开发有限公司(简称”卓达太阳城”) 融资规模：5亿（首期1亿）；期限：24个月（满1年可提前结束） 资金用途：石家庄卓达太阳城?阳光国际组团开发 还款来源：太阳城项目销售收入；股东调剂资金（补充） 信托产品摘要 抵押：石家庄市区多宗底商现房及在建工程，抵押率48.7%） 信托交易结构 委托人 四川信托 卓达太阳城信托计划 卓达太阳城 1.设立信托计划 2.投资信托计划 7.分配信托收益 3. 发放贷款 6. 连带担保 卓达集团及实际控制人 5. 现房及在建工程抵押 石家庄市区5宗房产 4. 偿还贷款 信托预期收益 说明：本信托按年支付预期收益，到期还本。借款人可在每期第12个月后提前全部或部分还款。上述提前还款措施大幅降低投资者风险，并缩短其投资期限。 （1）卓达房地产集团有限公司（以下简称“卓达集团”）及实际控制人杨卓舒提供连带责任保证担保。卓达集团排名河北房企综合实力前列，中国房地产百强企业，1993年成立后一直从事房地产开发业务，累计开发面积超过600万平方米，在石家庄、天津、山东及三亚等地拥有上万亩土地储备，历史土地成本低廉，实质资产规模庞大。2012年底账面总资产138亿元，净资产50亿元，合同销售收入52亿元，员工达4000余人，已发展为全国知名的大型城市运营商。集团业务发展稳健，担保实力很强，能有效保障债权人利益； （2）提供石家庄市区5宗现房及准现房抵押，抵押物区位条件良好，成熟优质，资产足值且快速处置能力强，价值能够完全覆盖本信托。具体抵押物包括：1、星辰金座底商（房产证号：石房权证开字第790000156号，市区在租成熟底商）；2、星辰花园底商（石家庄市商品房预售许可证：468-1，市区在租成熟底商）。3、卓达综合服务楼（房产证号：石房权证裕字第550000765号，市区在租成熟物业）； 4、卓达太阳城?阳光国际在建工程（国土证号：栾国用（2012）第29号，主体封顶准现房）；5、卓达太阳城?青年城I段商业部分在建工程（国土证号：栾国用（2007）第76号，全部建成待内部精装修）。评估机构为北京仁达评估所，国家一级资质，总评估价值为102511万元，抵押率48%。 （3）满19个月开始提前归集，归集比例为10：10：10：15：15：40。 增信措施 贰 借款人及项目介绍 借款人介绍 河北卓达太阳城房地产开发有限公司为专门成立于卓达太阳城项目开发的公司。项目位于石家庄市东南近郊区，裕华区石家庄石栾公路与京珠高速交叉口，交通便利。距石家庄火车站（城市最中心地段）12公里，距南三环700米。项目为超大型商住综合项目，其中总一期可建设用地面积1752亩，总规划建筑面积180万平米，包括住宅150万平方米，商业建筑10万平米，及学校、医院、市场等配套设施，从2004年开发至今，目前已经基本开发完毕。项目总一期包括连拼别墅、独栋别墅、花园洋房、高层组团以及大型商业项目等。项目总二期规划用地约3万亩，位于总一期东南部，目前处于前期实施阶段。 企业名称 河北卓达太阳城房地产开发有限公司 地址 河北省石家庄市栾城县冶河镇呈上村东西大街1号 企业类型 有限责任公司 注册资本 70000万元人民币（实收资本70000万元） 法定代表人 张建平 经营范围 房地产开发、经营，物业管理 成立日期 2004年3月3日 卓达太阳城历年主要财务数据（单位：万元） 重要科目 2010年 2011年 2012年7月 货币资金 3,248 1,593 4,272 预付账款 6,161 12,920 9,637 存货 203,527 230,026 283,832 银行借款 14,520 9,360 12,000 预收账款 51,246 47,890 80,726 负债合计 72,533 60,050 96,817 所有者权益合计 160,275 231,579 232,606 资产总计 232,808 291,629 329,422 资产负债率 31.16% 20.59% 29.39% 该公司资产情况清晰，以太阳城项目存货及预付工程款为主，资产质量良好。主要负债为预售房款和少部分银行借款，刚性偿还压力较小。项目目前已经进入良性滚动发展阶段，主要靠股东自有资金及滚存利润进行后续开发。该公司资金实力较强，实质负债率处于很低水平，资产负债结构合理，偿债能力较强。 主要财务指标 石家庄，河北省省会，市域历史悠久，人文、自然旅