支付机构客户备付金存管系统接口说明(2014.3)A7.doc

商密三级 2014年3月 文档属性 文档属性 内容 文档名称 中国工商银行支付机构客户备付金存管系统接口规范 文档版本号 A7 文档状态 意见征求稿 文档编写完成日期 2014-3-24 作 者 章秀君 中心内部发布范围 文档变更历史清单 文件版本号 修正日期 修正人 备 注 A1 2010-8-25 陈铁城 增加了文件格式、内容的约定，字段数据字典的说明，因本次修改不涉及文件接口的结构 A2 2011-5-3 陈铁城 增加STL05文件。增加机构端发起支付结构备付金存管账户余额查询接口。增加机构端发起支付结构备付金存管账户交易明细查询。 A3 2011-06-09 曹峰 文档更名 根据人行最新的管理细则对内容进行修订 A4 2011-11-16 陈铁城 增加资金调拨、手续费结转、利息结转、客户出金联机接口；增加合作银行预结手续费文件接口。增加基金销售业务监管接口。 A7 2014-03-24 章秀君 本次修改2.5章节，将原有新人行校验机制的14个文件接口做了调整，整合成两个文件接口，文件中数据通过“数据类型”的字典项来区分人行对应报表数据。 本次修改变更说明 序号 变更内容简述 A1 增加了文件格式、内容的约定，字段数据字典的说明，因本次修改不涉及文件接口的结构，接口版本号仍为1.0 A7 本次修改2.5章节，将原有新人行校验机制的14个文件接口做了调整，整合成两个文件接口，文件中数据通过“数据类型”的字典项来区分人行对应报表数据。 目 录 第 1 章 1 1.1 系统介绍 1 1.2 产品介绍 1 1.3 术语及约定 1 第 2 章 3 2.1 范围 3 2.2 功能定义 3 2.3 业务功能接口详述 3 2.3.1 系统类 4 2.3.2 交易类 6 2.3.3 查询类 7 2.4 数据文件接口详述 22 2.4.1 数据文件格式约定 22 2.4.2 机构端发送数据文件内容约定 23 2.4.3 机构端发送的文件接口说明（版本V2.0） 23 2.4.4 银行端发送的文件接口说明（版本V2.0） 28 2.5 新人行校验机制文件接口 33 第 3 章 33 3.1 证件类型代码对账表 33 3.2 范例 34 3.3 基金销售相关业务接口 34 3.4 数字签名生成工具 34 概述 本接口文档为意见征求稿，具体开发时以正式文档为准 系统介绍 2010年6月21日，中国人民银行在网站上正式公布了《非金融机构支付服务管理办法》规定2010年9月1日起正式施行。因此，我行开发了非金融机构第三方支付服务系统，并在其上提供了支付机构客户备付金存管产品。 产品介绍 1、支付机构客户备付金存管产品： 我行为支付机构开立备付金专用存款账户并建立支付机构备付金存管台账，通过支付机构向我行传递备付金缴存、转移指令，我行进行合法检查后更新备付金账户和台账信息，从而实现《办法》中规定的商业银行对支付机构客户备付金账户的监督和管理。 术语及约定 1、在接口描述中，Max${Length}Text表示最大长度为Length，最小长度为1的字符格式； 2、在接口描述中，{x,y}{m,n}表示取值范围为[x, y]，字段长度为[m, n]（闭区间）； 3、在接口描述中，XML Tag：表示报文字段所处的XML节点。所有节点的根节点为/MsgText，即完整的报文如下： ?xml version=1.0 encoding=GBK? MsgText …… /MsgText 请求报文示例： 返回报文示例： 接口描述 范围 1、适用于非金融机构第三方支付服务系统通讯报文的设计和使用。对于报文数据传输中的依赖的网络协议、网络规则、加密认证等不在本文档中涉及。 功能定义 本文将业务划分为以下几个种类，并可进一步划分为若干个业务功能类型，通过业务功能码进行标示。每个业务功能码对应一类输入输出报文格式。 （注：银行发起为“Y”则表示可以由银行端主动发起的交易，机构端同） 业务种类 业务功能码 业务说明 银行发起 机构发起 系统类 0001 日切通知 N Y 备付金存管 10002 备付金存管数据文件就绪通知 N Y 备付金存管 业务查询类 21008 备付金存管账户余额查询 N Y 备付金存管 21009 备付金存管账户明细查询 N Y 备付金存管 业务转账类 22001 合作机构发起入金 N Y 备付金存管 22002 合作机构发起出金 N Y 备付金存管 22003 合作机构发起入金冲正 N Y 备付金存管 22004 合作机构发起