保全问题总结-0171008.pptVIP

前期展业出现的严重问题 申请书填写不规范 申请书签字于投保书不一致 新版身份证复印件缺少反面 身份证复印件缺少客户签字 资料上缺少网点日戳 扫描件不清晰 扫描件日戳不清晰 保全审核要点 申请书填写是否正确 保全申请书上签名是否于投保书上一致 资料是否齐全 身份证复印件是否正确、清楚，新版是否正反两面 身份证复印件是否有投保人签名 网点的日戳是否齐全 保全录入、扫描完成后，由省分或总公司复核，复核通过后，市保险局打印批单和通知书。 批单三联都要加盖保险合同专用章 通知书加盖保全业务专用章 批单的客户联和通知书需要交给客户 其它常见保全业务——超犹豫期的犹豫期撤单申请 1、犹豫期为保单生效日起10天（保单生效日一般为出单日的第二天）； 2、客户在犹豫期末申请的犹豫期撤单，需向省公司保全管理岗备案； 3、超犹豫期的犹撤申请，系统录入日期在保单生效15日内的，可直接录入；超出15日的，需省公司营运管理部签批《保全业务签批函》。 例：客户于1月1日在网点购买富富余1号产品，犹豫期是哪几天？哪天开始，录入客户的犹豫期撤单申请，需省公司营运管理部签批《保全业务签批函》？ 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 保全业务前期展业问题总结 中邮人寿安徽分公司 周超 保全申请书常见差错 保单号（86开头）写成保险合同印刷号（22开头）。 客户号填错。（犹豫期撤单，可不填客户号） 申请日期为空。 联系方式变更已经勾选X，就不要再填写资料 保全业务处理常见差错 保全业务处理常见差错 未勾选“犹豫期内”或“犹豫期外”； 未勾选“退费转账账户”。 解除原因需勾选，勾选其他时，在横线处进行说明 一般犹豫期撤单——“三叉四勾”。 勾选同账号的，账号信息不用填写 勾选其他账户的，需填写一个以投保人为户名的账户 代理机构经办人、复核人的签名一定要有 网点的日戳一定要有 保险公司经办人是市局保全岗人员，县局无需签字盖章 市局的受理章一定要有 保全业务处理常见差错 解除合同时，保险合同前2页，盖上注销章 收费凭证盖上注销章 交接凭证上要有网点的日戳 身份证复印件上 新版身份证正反面 原件核对章 网点名章 日戳 客户的签字 市局的受理章 保全业务处理常见差错 网点日戳日期问题 如果日戳日期无法扫描清晰，可以在日戳旁抄写日期，并加盖名章。 保全业务处理常见差错 “卡折合一户”问题——视同“其它账户” 客户1月1日在网点购买富富余1号产品，1月2日至11日为犹豫期；在1月2日至16日期间，可按正常流程录入；从1月17日开始，需要省分公司营运管理部签批《保全业务签批函》。 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹） 中邮人寿保险股份有限公司（筹）