营运业务培训二-重要空白凭证管理办法解析.ppt

营运管理部 2016.6 重要空白凭证，是指无面额的经银行或企业单位填写金额并签章后具有支付效力的空白凭证，或根据客户或其他单位委托出具的具有证明效力的重要空白凭证以及其他需要纳入重要空白凭证管理的凭证。 一、重要空白凭证定义 重要空白凭证实行统一管理、分级负责制度。重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，确保安全。 二、基本规定 二、基本规定 　　分行营运管理部负责重要空白凭证征订及销毁的审核工作，对重要空白凭证各业务环节进行检查和监督，负责分行特色凭证的管理。 　　基层营业机构负责重要空白凭证领购、使用、出售、上缴及缴回作废等具体业务办理。重要空白凭证库根据设置类型分为分行凭证库、分行区域库及网点凭证库三种。 二、基本规定 　　基层营业机构应严格区分凭证库与柜员凭证箱的管理和使用。网点柜员凭证箱中的凭证只能办理柜面凭证出售、付出业务；网点凭证库中的凭证不得作为凭证箱凭证办理出售及付出。 　　分行重要空白凭证应入分行中心库保管，基层营业机构重要空白凭证应入网点凭证库保管。网点凭证柜员临时离开柜台时应将重要空白凭证入箱或抽屉上锁保管。 二、基本规定 　　重要空白凭证统一纳入核心账务系统进行管理，必须严格进行号码控制。 　　系统自动登记“重要空白凭证保管交接登记簿”，各种重要空白凭证的收入、付出、作废、结存及交接情