持牌法团的防止洗黑钱系统和监控.PDF

持牌法團的防止洗黑錢系統及監控 2011年12月15 日 温智全 中介團體監察科經理 1 內容  證券業可能被洗黑錢活動利用的情況  證監會有關防止洗黑錢的監督架構  防止洗黑錢系統及監控的主要範疇  識別及舉報可疑交易  現場視察過程中發現的缺失  結語 2 證券業可能被洗黑錢 活動利用的情況 3 證券業可能被洗黑錢活動利用的情況  透過證券業清洗的黑錢，可能來自以下非法活動 – 來自業外：不法分子可能利用證券交易“掩藏”及“整合” 款項 – 來自業內：內幕交易、市場操縱、盜用公款等 4 證監會有關防止洗黑錢的監督架構 5 防止洗黑錢的監督目標  監管從事證券業務的持牌人的操守 ，並監察其有否遵 從相關規定  發出防止洗黑錢的指引及通函  調查違規或其他失當行為並採取相應行動  與有關政府當局、部門及其他金融監管機構交流信息， 並提供協助 6 防止洗黑錢的監督架構  訂立指引以緊貼最新的國際準則及本地法規 ，並發布 指明恐怖分子的姓名／名稱等  透過講座及特設的網站欄目，提高業界的警覺性及提 供培訓  防止洗黑錢活動的自我評估計劃  進行場外監察及現場視察  就嚴重違反防止洗黑錢規定的個案採取相應行動 7 證監會網站內特設的防止洗黑錢欄目 8 防止洗黑錢的自我評估問卷 9 防止洗黑錢系統及監控的主要範疇 10  客戶查證及持續監察 備存紀錄  識別及舉報可疑交易 職員的甄選、教育及培訓 11  客戶查證及持續監察 1) 以風險為本的評估 2) 持續的查證程序 3) 識別高風險客戶（例如政界人士）及採取更嚴格的相關查證程序 12 備存紀錄 – 包括本地和國際的交易紀錄 – 客戶身分紀錄（例如護照 、身分證、駕駛執照或同類文件的副本或紀 錄）、帳戶檔案以及業務往來通訊 13  識別及舉報可疑交易 – 將於下一節探討