2017银行员工守规矩防风险建设合规银行心得体会范文两篇.docVIP

2017银行员工守规矩防风险建设合规银行心得体会 　　【2017银行员工守规矩防风险建设合规银行心得体会1】 　　合规是指银行的经营活动和法律、规则和准则相一致。合规的范围不仅包括外部法律法规、监管规章，还包括了市场规则，行业自律规定及银行内部规章制度;不仅包括具有法律约束力的文件，还包括诚实守信等社会道德范畴。巴塞尔委员会将合规视为银行内部的一项核心风险管理活动，银行业应高度重视。 　　一、当前银行界合规管理的现状和问题 　　1.合规组织体系不健全。按照《商业银行合规风险管理指引》和监管部门要求，在合规风险管理活动中，许多中小银行开始着手建立合规风险管理体系，大都组建了相对独立的合规部门，配备了合规风险管理审查人员。但合规部门不够独立，尚未设置专职合规人员或合规人员缺乏自主性。合规部门与业务部门职责关系界定不清，合规组织系统薄弱，集中统一的合规风险管理体系和组织架构尚未真正建立起来。 　　2.合规风险意识淡薄。根据合规管理活动开展情况来看，相当一部分干部员工，对合规管理还没有充分的理解与认知，即使是合规部门从业人员，对今后合规工作怎样开展也拿捏不准。一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的甚至是错误的认识和做法，甚至将其与业务经营对立起来，把合规风险与发展和效益对立起来，搞“两张皮”，在业务拓展和风险防范的选择中，不顾管理能力和潜在