基金产品市场营销的的风险及控制措施PPT.ppt

基金产品市场营销的风险和控制措施;;;（4）应当进行合规性审查，准确界定营销和销售活动包含的法律关 系，防范合规风险。 （5）基金产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。 （6）销售基金产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的基金产品。 （7）销售基金产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。;;2、基金产品宣传销售文本应当全面、客观反映基金产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：;二、宣传销售文本的风险及管控措施;4、基金产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。 5、基金产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资须谨慎”。如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则基金产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间误导客户。 6、基金产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。;7、基金产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在基金产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。;三、客户风险承受能力评估的风险及管控措施;1、不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的基金产品，不得销售风险收益严重不对称的基金产品。 2、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。;四、基金产品销售管理的风险及管控措施;1、营销和销售人员除应当具备基金产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求： （一）对相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识； （二）遵守监管部门制定的人员职业道德标准或守则； （三）掌握所宣传销售的基金产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及基金产品的特性，对有关基金产品市场有所认识和理解； （四）具备相应的学历水平和工作经验； （五）具备监管部门要求的行业资格。;五、营销人员管理的风险及管控措施;五、营销人员管理的风险及管控措施;五、营销人员管理的风险及管控措施;（五）违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担； （六）挪用客户交易资金或基金产品； （七）擅自更改客户交易指令； （八）其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。;六、销售内控制度;3、应当建立包括基金产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售活动风险评估等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。;六、销售内控制度;六、销售内控制度;9、应当建立和完善基金产品销售质量控制制度，制定实施内部监督和独立审核措施，配备必要的人员，???本行基金产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。内部调查应当采用多样化的方式进行。对基金产品销售质量进行调查时，内部调查监督人员还应当亲自或委托适当的人员，以客户身份进行调查。;谢谢！