8-海外保险培训试卷.ppt

金融业务培训之 海 外 保 险 苏 嵋 财富管理部 一、 目 录 为什么选择海外保险？ 二、 为什么选择香港和美国的保险？ 为什么选择海外保险？ 海外保险在高端客户资产配置的作用 享受更广范围的高端医疗保障 实现客户避税避债的资产隔离和保全的需求 实现外汇资产配置，享受全球专业团队多投资管道 提前规划移民、留学、海外置产 通过保单融资实现高杠杆个人融资 实现定制化个人金融服务 两地比较 两地比较 两地比较 香港内地保险产品比较 保险的地位 为什么选择香港和美国的保险？ 香港保单的优势 香 港 保 险 概 况 香港保险种类 重疾／寿险 储蓄年金／教育金（3A计划） 万能寿险（私人银行大额融资保单） 信托保单 投资联结保险（环球基金） 内地保险种类 重疾／寿险 少儿教育金（保障至30岁） 养老金 （55岁才能领取） 万能险 投资联结保险（国内股票、债券、货币市场） 香港保险受欢迎的原因 香港人均平均寿命世界第一 同年龄的死亡率低 香港地区整体风险较小，社会秩序治安较规范 免体检保额高 不可争议条款 个人隐私条例 高分红派息（年均6-10%的回报率） 高度市场化（500强巨头充分竞争） 免责条款：一年内自杀不赔；医疗保险更是全球通用，没有职业和地区的限制，保障范围更广，保障额度更高。 香港保险优势突出 香