信托业务流程与操作要求.ppt

信托业务流程及操作要求 悬瞒园忻媚膘安景烤搽瞪梆叛防峨糠憋邱膊绦恫贿突淡绳课靶团仲酒姿封信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 一、立项阶段 二、方案阶段 四、实施阶段 五、投后阶段 六、终结阶段 三、合同阶段 诅伟刃吵日生堵春茎税丽敢床犹薪尼自竖凝沫映油雨官茅冰希哗品采容炯信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 （一）立项阶段业务流程 一、立项阶段 客户拓展 操作要求 项目前期调查 立项审批 操作要求 冰肿睡闻恼撼辩煽占皱蛔喳恢抗冤墓炎六羞粤捷赖为岔孺镁宿八薄极蜗律信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 一、立项阶段 （二）立项审批流程 业务部门发起立项流程 业务部门负责人 报送材料 分管副总经理 业务管理部、合规风险部审查 风险总监审核 总经理审批 业务管理部下达立项通知单 时间要求：5个工作日完成立项审批。 雹渴尖幕扣寇夺副闹时却潜讫皂倦秋洱风疼孽钩咋耗涣鞋瘸鸭蓄脸永镶载信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 （一）方案阶段业务流程 二、方案阶段 项目组进行尽职调查 操作要求 项目评估及法律意见书 项目组制作项目方案 操作要求 方案的审查审批 合同协议的制作与审批 闭虏乃卖茶涨灰圆酥胺纺最堵佳桶丛涣扳元蚜输掸救捧会傻酸窟瀑爱爹吊信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 （二）评估咨询立项审批流程 二、方案阶段 项目组填报并发起评估立项申请 部门负责人和分管副总经理确认 合规风险部审核 合规风险部确定评估方式并组织评估机构选聘 风险总监审核 总经理审批 势跌亩回瓦峭瑚溺星功捧邑章到斥镐贫历悔喀昆茫戴垒澈藉泰捐庞桩滁膜信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 （三）法律服务申请流程 二、方案阶段 项目组填报非诉法律申请书 合规风险部确定外聘律师或本部员工提供服务 外聘 合规风险部组织法律机构选聘 风险总监审核 总经理审批 埋裕恼鲁氨晌里茫瘴胳疚拔疫犁煞质潘聘澳狄挟逃迈姐丙岗毋它讶佛点脐信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 （四）项目方案审核审批流程 二、方案阶段 项目组制作项目方案 分管副总经理 业务审查委员会办公室 相关业务审查部门 风险总监审核 项目 论证 委员会办公室 提交上会审议 审议审批 发送批复 时间要求：2个工作日完成审核。 复整憾爸解状挝柄笺踢甭孙钨蕾讣揩器几峙另州骇烫访康攀尊务墨忿星茎信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 三、合同阶段 项目组制作合同协议 合规风险部审核 风险总监审核 总经理审批 俭绅蛾傍呼棠驰淳昆庚矽脆短惋冯籽坏勿辛岗纲帆纺硝绑洪该荒吸蒜舶吞信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 四、实施阶段 （一）落实管理责任，制定管理计划 公司需与相关责任人签署《项目后期管理责任书》，并及时导入恒生信托业务系统； 《项目后期管理责任书》由项目组和风险合规部分别保管。 业务管理部建立相应台账，对项目经理变动情况及时更新，定期督导。 项目组应按照出资进度在资金正式划付前及时完成《XX项目后期管理工作计划》的制订：经信托业务部门负责人确认，分管副总经理审核后，报风险合规部门审查，经风险总监审核后，报总经理审批。 颖瞅液磨奄伪巍秒祟芽诺谨漳筹市痞忆浮祸辨敬召泉如敏岸计锗驯韵愤坷信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 四、实施阶段 开立信托资金专用账户 募集信托资金 签署合同协议 办理抵质押 操作要求 操作要求 出资 （二）实施阶段业务流程 蹭激舷拈溪挚绘硷卫娟镁吞嫌丢籽柒胸启胸筑痉恋邻开舀宛假彦纂焊记戏信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 四、实施阶段 项目组发起出资承诺确认申请 业务部负责人审核 分管副总经理审核 业务管理部审核 风险总监审核 （三）出资确认审批流程 总经理审批 鸥免啡卑柯栏倚鞍锭滚秀康晚渣姐墅麓食脆允敝满坟彝楔掣厄溜一置摩燕信托业务流程与操作要求信托业务流程与操作要求 四、实施阶段 （四）合同移交保管流程： 合同协议文本签署完毕后2个工作日内，项目组应将合同协议文本原件经风险合规部核对后整理移交档案管理部门保管，将涉及资金往来和收益确认的合同协议文本复印件送交资金财务部备查。 （五）抵（质）押权证移交保管流程： 项目组于抵（质）押权证办理完毕后2个工作日内，在经风险合规部审核，并建立相应电子台账后，将原件和复印件移交档案管理部门。 （六）项目档案审批卷移交保管流程： 项目审批卷在实施完结后一个月内移交；项目组按照《业务档案管理办