基金Q＆A - 台湾银行.DOC

購買篇： Q1：第一次在貴行買基金，如何辦理？ A1：首次與本行往來開戶相關手續如下： 1.應備文件：國民身分證（及健保卡、駕照或護照）、外僑居留證、護照；委託人為未成年人者，開戶應由其法定代理人辦理或由法定代理人出具同意書。 2.請親自前往本行營業單位辦理存款開戶，並簽訂「臺灣銀行辦理信託資金投資國內、外有價證券總契約書」。 3.欲透過本行網路銀行進行基金交易者，須另行簽訂「電子銀行服務申請書及約定書」（只需簽署一次），並將申購基金之存款帳戶申請為「約定轉出帳號」。 Q2：未成年人可否辦理基金投資？如何辦理？ A2：1.本行可受理未成年人（未滿20歲）辦理基金投資，惟有關基金總契約書之簽訂及其他開戶事宜須由法定代理人辦理或由委託人(限制行為能力人)持法定代理人出具之同意書辦理。 2.由法定代理人辦理者，應由全體法定代理人持委託人及法定代理人之雙身分證明文件正本(未成年人無身分證者為戶口名簿)及印鑑親自至本行辦理，如有一方未親自辦理，應由另ㄧ方持未親自辦理者親簽之同意書及上述文件辦理。 3.未成年人持法定代理人出具之同意書辦理者，該同意書應經全體法定代理人親簽，並由未成年人持全體法定代理人之身分證正本辦理。 Q3：向貴行購買國內、外基金是否有金額限制？ A3: 本行國內、外基金單筆及定期定額投資每筆信託金額及其每單位增加之最低金額如下（基金公司另有規定者從其規定）： 信託方式 ??????種?類?????? 　 幣別 國外共同基金購買最低金額 國內共同基金購買最低金額 單筆 一次 單位追加金額 定期 定額 單位追加金額 類型 單筆 一次 單位追加金額 定期 定額 單位追加金額 臺幣信託 新台幣 30,000 10,000 3,000 1,000 股票型 10,000 1,000 3,000 1,000 債券型 100,000 10,000 ? ? 外幣信託 美金 2,000 100 100 10 ? ? 歐元 2,000 100 100 10 ? ? 日幣 300,000 50,000 20,000 5,000 ? ? 英鎊 2,000 100 100 10 ? ? 澳幣 2,000 100 100 10 ? ? 瑞典幣 50,000 5,000 2,000 500 ? ? 新加坡幣 2,000 100 100 10 瑞士法郎 2,000 100 100 10 ? Q4：向貴行購買國內、外基金受理時間為何？ A4：本行國內、外基金受理時間如下： 臨櫃下單：1.國內類貨幣型基金：週一至週五上午09:00至10:30。 2.其他類型基金：週一至週五上午09:00至下午15:00。 網路下單：1.外幣申購境外基金限營業日9:00至15：00提供服務。 2.台幣申購境外基金及國內股票型基金，提供24小時服務（除了每日00：10至01：00基金主機備份暫停服務），惟營業日15：00後始完成交易者，該筆交易之交易日為次一營業日（定期定額應於扣款日前一營業日15：00前完成申請手續，若逾時辦理，自下次扣款日才生效）。 Q5：外國人或大陸人士可否購買基金？ A5：1.外國人或大陸人士持有我國居留證者，可以申購（單筆、定期定額）國、內外基金（配息型基金除外）。 2.已於本行開立OBU外匯存款帳戶之境外客戶，可以外幣單筆投資境外基金（不受理定期定額），且可投資配息型基金。 3.美國籍人士不得購買非美國註册之基金。 Q6：以新台幣申購境外基金是以那一天的匯率為基準？ A6：以新台幣申購境外基金按本行牌告即期賣出匯率，又分為下列3種情形： 1.網路銀行單筆—採用申購日本行辦理兌換時(約下午15：00後)之牌告即期賣出匯率。 2.臨櫃單筆—採用申購當時之匯率。 3.定期定額—採用扣款日開盤第一盤之採次日交易德盛菲律賓基金、德利系列基金系列基金等德利系列基金等…），需俟本行收到基金公司確認書（約2~4個營業日），始能分配入帳，之後基金的資料才會更新顯示於網路銀行-「我的基金」項下及對帳單上。 Q9：請問境外基金同一檔基金名稱加註-A2及-B2（或C2）有何差異？ A9：A2股與B2（或C2）股的差別在於申購手續費收取的時點不同，A2股為前收，B2（或C2）股為後收，目前本行僅銷售手續費前收（A2股）的基金。 Q10：對於已撤銷在臺灣註冊登記的基金，其申購有何限制？ A10：基金公司對於無法在台灣地區繼續銷售之基金（下架基金），採總銷售量持續減少之控管，本行不再受理已下架基金新申購（包括已申請中止扣款或全部贖回之基金，皆不再接受後續之下單）。 Q11：如何申購國內類貨幣市場型基金？ A11：除部份國內類貨幣型基金因基金公司訂有申購額度限制，限於本行營業單位