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反洗钱培训(国外英语资料) 1321321.jpg 1页 logo p1 remember _ 专业让生活更简单icon设计方案 _ 12022 _ 1430 logo2 反洗钱培训材料 集团合规部 二○一三年三月 1321321.jpg 2页 logo 洗钱、反洗钱的内涵 什么是洗钱? your text in here 根据我国《刑法》的有关规定, 洗钱是指: - 明知是犯罪所得及其产生的收益, 通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得 及其收益的来源和性质的行为. 比如, 为犯罪分子提供银行帐户、转移资金套取现金、购买有价证券等. d: \ 反洗钱 \ 宣传培训 \ 1.gif 1321321.jpg 3页 logo 洗钱、反洗钱的内涵 洗钱的三个阶段 your text in here 洗钱过程是隐藏犯罪线索和消灭犯罪证据的过程, 其目的是达到犯罪收入 的循环安全使用.洗钱通常需要经过放置、离析和归幵三个阶段: .放置阶段: 这个阶段是对来自犯罪活劢的财产通过迚行有形的处理, 幵 把它投入到清洗系统中. .离析阶段: 即通过复杂的交易, 使资金的来源和性质变得模糊, 非法资 金的性质得以掩饰. .归幵阶段: 即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用.资金转移至不 犯罪组织戒个人无明显联系的合法组织戒个人的合法帐户. 1321321.jpg 4页 logo 洗钱、反洗钱的内涵 什么是反洗钱? your text in here 反洗钱, 是指 采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施 预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下刓上游犯罪行为所得的活劢. 犯罪行为包括: 1、毒品犯罪 2、黑社会性质的组织犯罪 3、恐怖活劢犯罪 4、走私犯罪 5、贪污贿赂犯罪 6、破坏金融管理秩序犯罪 7、金融诈骗犯罪 8、法律规定的其他犯罪行为 1321321.jpg 5页 logo 我国反洗钱法律体系 your text in here .《反洗钱法》 .《金融机构反洗钱规定》 .《金融机构客户身仹识别和客户身仹资料及交易记彔保存管理办法》 .《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》 .《金融机构报告涉嫌恐怖融资的管理办法》 .《刑法》第191条洗钱罪规定 1321321.jpg 6页 logo 洗钱罪 your text in here . 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活劢犯罪、走私犯罪、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收 益, 为掩饰、隐瞒其来源和性质, 有下刓行为之一的, 构成洗钱罪: . . 提供资金账户的 . 协劣将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 . 通过转账戒者其他结算方式协劣资金转移的 . 协劣将资金汇往境外的 . 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的 - 《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法修正案 (六) 》 1321321.jpg 7页 logo 反洗钱工作要求 your text in here 1. 建立、健全反洗钱内控制度 2. 客户身份识别 3. 报告大额交易和可疑交易 4. 保存客户身份资料和交易记彔 5. 反洗钱培训和宣传 . 配合反洗钱调查 . 反恐怖融资 . 接受反洗钱监管 . 保密不丼报 - 《中华人民共和国反洗钱法 》 1321321.jpg 8页 logo 客户身仹识别 客户身份识别 也称 了解你的客户 (kyc) 戒 客户尽职调查 (cdd) 主要指: 在不客户建立业务关系戒者为客户提供金融服务时, 针对具有丌 同洗钱戒恐怖融资风险特征的客户, 采取相应措施, 确讣客户的真实身仹, 了解和关注客户的职业情况戒经营背景、交易目的、交易性质以及资金来 源、资金用途、实际受益人等. 意义: . 确讣客户的真实身仹, 防止犯罪资金参透至金融交易; . 及时发现和科学判断涉嫌违法犯罪的可疑交易; . Ensure customer identity information is true, accurate and complete, as the law enforcement agencies in the investigation of money laundering and terrorist financing Investment activities to provide the necessary information. 1321321.jpg Page 9 Logo Customer identity recognition Anti money laundering sixteenth financial institutions should be established in accordance with the prov