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对银行业机构高管人员约见谈话制度实施暂行办法 2010-4-23 9:59:03 来源: 本站原创 跟帖0条 第一章 总则 ?? 第一条 为贯彻银监会“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管新理念，落实对银行业机构人本监管、资格监管、行为监管、结果监管的高管人员监管思路，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》以及《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》等制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构是指经中国银行业监督管理委员会**监管分局（以下简称“**分局”）及其上级监管机构依法批准设立的政策性银行、国有商业银行、城市商业银行、农村信用合作社及其联合社、邮政储蓄银行等。 第三条本办法所称高级管理人员是指**分局及其上级监管机构纳入高级管理人员任职资格管理范围的对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的管理人员等。具体包括： （一）政策性银行二级分行行长、副行长；二级分行营业部经理(主任)；县支行行长。 （二）国有商业银行二级分行行长、副行长；二级分行对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的管理人员，包括行长助理、内审部门负责人、财务部门负责人、风险管理部门负责人等；各县（区）支行行长。 （三）市商业银行董事长、行长、监事长、副行长、董事会秘书、内审部门负责人、财务部门负责人等；城市商业银行支行行长、副行长。 （四）农村信用社市级管理办公室主任、副主任；农村信用社县(区)级联合社理事长、副理事长、主任、副主任；农村信用社主任；县（区）联社营业部主任；主持工作超过三个月的农村信用社副主任。 （五）市邮政储蓄主管副局长；市邮政储汇局正、副局长；各县局邮政储蓄主管副局长；市区各营业部主任；市、县局监（稽）察室主任。 第二章谈话方式及周期 第四条 约见谈话分为任职前谈话、履职约见谈话和考察选拔谈话。 第五条 约见谈话是**分局加强对辖内银行业机构及其高级管理人员的联系沟通、考核监督、考察选拔，以及询问、提醒、告诫、勉励等而采取的监管措施。 第六条 任职前谈话是**分局对高级管理人员任职资格核准前采取必要的考察方式。 第七条 履职约见谈话是**分局根据工作需要及现场检查、非现场监管、举报、反映和监管部门掌握的情况，向高级管理人员咨询和督导，进行风险提示与预警。 第八条 考察选拔谈话是**分局对尚未达到高级管理人员任职资格关于学历要求和从业年限要求条件，但经监管部门发现推荐或银行个案申请的拟任人所进行的是否具备足够的知识、经验、能力担任该职务的评估。 第九条 任职前谈话按照高管人员任职资格许可程序在审批前进行；履职约见谈话根据非现场监管、现场检查、高管履职评价等监管工作周期定期（按季度）开展；考察选拔谈话根据监管工作开展情况适时开展。 第三章谈话权限 第十条 约见谈话一般按照任职资格监管层级对应原则开展。 第十一条 **银监局局委托**分局进行的高级管理人员拟任人任前谈话必须由分局局长主谈。**分局审批高级管理人员任职资格的拟任人，任职前谈话可由**分局局长委托分管副局长主谈。 第十二条 履职约见谈话按照监管权限组织开展，分局两人以上参加。 （一）约见国有商业银行、政策性银行二级分行，城市商业银行行长（董事长），农联社市办主任，邮储银行行长，原则上由分局局长或分管副局长召集，有关监管科室负责人参加； （二）约见上述金融机构副行长（副总经理、副董事长）、部门经理、支行行长，信用联社主任（理事长）可由分管局长或有关科室负责人召集，有关监管人员参加。 （三）日常非现场监管或现场检查中发现被监管机构经营活动存在违法违规行为，由局长确定是否进行约见谈话；涉及业绩跟踪评价、非现场监管评价、现场检查通报、谈话提醒通报和离任评价等有关被监管单位重大事项或较大风险问题需约见被监管单位主要负责人的，由局长主谈或局长委托分管副局长主谈，其他由分管副局长主谈。 第四章谈话程序 第十三条约见会谈工作流程包括会谈准备、召开和整理会谈纪要三个阶段。 第十四条根据约见谈话方式，**分局在约见谈话前应下发《约见会谈通知书》（特殊情况下也可以电话通知），被约见人员必须按**分局通知的时间、地点准时到位，特殊情况不能到位的，应提前书面说明情况。 第十五条结合约见谈话方式和监管工作需要，明确相关谈话内容。 （一）任职前谈话会谈内容主要围绕以下内容： 1.是否掌握与所任职务相应的经济金融学识； 2.对宏观形势的了解与判断、对宏观政策的理解与掌握； 3.拟任人是否具备银行业经营与管理的素质、经验与能力； 4.拟任人是否了解拟任职务的职责，熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式，熟知拟任职机构的内控制度，具备与拟任职务